توسعه فن آوری های مالی جدید و تصویب آنها توسط کشورهای ملت و بازیگران خصوصی اثرات تحول آمیز بر سیستم مالی بین المللی را رونمایی می کند. گرچه دلار امروزه پول غالب بین المللی باقی مانده است ، اما بحث بحث برانگیز در مورد اینکه آیا می تواند باشد یا در حال انجام است ، وجود دارد.

در حالی که یک ارز دیگر فیات جایگزین دلار در کوتاه مدت بعید است ، توسعه ارزهای دیجیتالی در قالب ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) ، ارزهای رمزنگاری شده متمرکز و ارزهای دیجیتال بخش خصوصی همه تهدیدات ایالات متحده را برای ایالات متحده ایجاد می کنند. امکان ادامه دستاوردهای سیستم های فعلی ، اعمال مرکزیت دلار برای اجرای تحریم ها ، و در غیر این صورت تأثیر معاملات مالی بین المللی در طولانی مدت.

سری 3 قسمتی ما ، آینده پول ، فناوری ها و نیروهای ژئوپلیتیکی را شکل می دهد که چشم انداز مالی جهانی را شکل می دهد و یک منبع مهم برای کسانی است که به دنبال درک بهتر و حرکت سریع آن هستند.

نقشه های برق فقط یکی از ابزارهای FP Insider است که به شما کمک می کند سر و صدای دنیای Compex را کاهش دهید. خودی های FP از یک منبع قابل اعتماد و قابل اعتماد به اطلاعات بحرانی جهانی دسترسی پیدا می کنند. درباره FP Insider بیشتر بدانید.

در حال حاضر مشترک؟وارد اینجا شوید

چالش های نوظهور برای برتری دلار ایالات متحده

بسیاری از کشورها که توسط تحریم های درک شده در ایالات متحده تحت تأثیر قرار گرفته اند ، اکنون به دنبال دور زدن سیستم مالی تحت سلطه دلار هستند. فن آوری های نوظهور راه را هموار می کنند.

کنترل ایالات متحده از سیستم مالی بین المللی و تحریم ها بیش از حد

چالش های دلار و زیرساخت های مالی موجود

پیامدهای داخلی و بین المللی RENMINBI دیجیتال چین

ارزهای رمزنگاری: وسایل نقلیه تغییر مالی

تصویب گسترده ارزهای رمزنگاری شده می تواند کنترل دولت ها را بر سیاست های پولی تضعیف کند و امور مالی جهانی را مختل کند.

اصول رمزنگاری

علاقه نهادی رشد اکوسیستم رمزنگاری را هدایت می کند

cryptocurrency به عنوان ابزاری برای دسترسی به سیستم مالی بین المللی

برای تنظیم کننده ها ، cryptocurrency رقیب و ریسک ثبات مالی است

بخش 5

cryptocurrency به عنوان ابزاری برای دسترسی به سیستم مالی بین المللی

اتخاذ نهادی فن آوری های مالی مختل کننده

تصویری جامع از نیروها و بازیگران که برای درک و پیمایش در سیستم مالی آینده بسیار مهم هستند.

بازیگران بخش خصوصی فشار نهادی به ارزهای رمزنگاری شده و استابلها

وضعیت جهانی و پیامدهای پروژه های ارز دیجیتال بانک مرکزی

اختلال فن آوری ، رقابت ارز و تحول دیجیتال

پایگاه داده cryptocurrency

کاتالوگ و تجزیه و تحلیل سطح کشور از مقررات رمزنگاری در 117 کشور.

با شناسایی بازیکنان کلیدی ، تعیین میزان تأثیر نسبی و ارزیابی چشم انداز رقابتی ، FP Analytics با نقشه برداری از حوزه های نفوذ و خطرات و فرصت های این مباحث موجود برای خودی ، مسائل پیچیده سیاست خارجی را تجزیه می کند. بیشتر بدانید

قسمت 2 آینده پول

ارزهای رمزنگاری: وسایل نقلیه تغییر مالی

معرفی

در سال 2008 ، در میان بحران مالی ، یک فرد ناشناخته یا گروهی از افراد تحت عنوان Alias Satoshi Nakamoto مقاله ای را در لیست پستی "Cypherpunks" منتشر کرد که شکل جدیدی از پول نقد دیجیتال به نام "بیت کوین" را ارائه می دهد. در این مقاله ، ناکاموتو پرداخت مالی الکترونیکی غیر متمرکز ساخته شده بر روی فناوری blockchain را ارائه داد که برای مدیریت و نظارت خود نیازی به بانک ، دولت یا سایر مقامات مرکزی ندارد. این مفهوم کاملاً جدید نبود. تا سال 1983 ، دانشمند رایانه دیوید چاوم برای اولین بار پول دیجیتالی به نام "E-Cash" را پیشنهاد داد که از فرم جدیدی از رمزنگاری برای ایجاد یک سیستم پرداخت خودکار استفاده می کند که در آن اشخاص ثالث نمی توانند اطلاعات مربوط به پرداخت را ببینند. با این حال ، نوآوری ناکاموتو آنچه را که بسیاری از دانشمندان رایانه و رمزنگاری شده برای پاسخ به سالها برای پاسخ دادن به آن حل کردند: چگونه می توان چیزی را با ارزش در اینترنت بدون شخص ثالث حرکت داد و چگونه از "هزینه دو برابر" آن دارایی دیجیتال جلوگیری کرد. در هسته اصلی آن ، دارایی های Bitcoin و Cryptocurrency که پس از ظهور آن شکوفا شده اند ، تا حدودی در تلاش برای پرداختن به بی اعتمادی روزافزون مردم در بانک های مرکزی و موسسات مالی که سیستم مالی جهانی را مدیریت می کنند. عدم درک مؤسسات مالی در حمایت از پول مصرف کنندگان در سال 2008 باعث علاقه به توسعه پرداختهای مالی غیر متمرکز مالی شد ، که همچنین به کاربران امکان می دهد زیرساخت های مالی تحت کنترل دولت را دور بزنند.

امروز ، cryptocurrency (که در غیر این صورت با عنوان "رمزنگاری" شناخته می شود) یک پدیده جهانی است. سکه ها و نشانه های انفرادی می توانند هزاران دلار به فروش برسانند ، و در حالی که بیت کوین با سرمایه گذاری در بازار دارای بهترین دارایی رمزنگاری است ، سرمایه داران و دولت ها میلیون ها دلار را به نوآوری و ابتکاراتی ریخته اند که به دنبال توسعه و استقرار رمزنگاری جدید و اساسی هستندفناوری blockchain. در سال 2021 ، این صنعت حدود 17 میلیارد دلار سرمایه گذاری را به خود جلب کرده است-بیشترین میزان در هر سال و تقریباً معادل کل مبلغ افزایش یافته از سال 2010. با افزایش دیجیتالی شدن کالاها و خدمات ، همه گیر Covid-19 به صورت نمایی تسریع در تصویب پذیرش شده استفناوری پرداخت دیجیتال و blockchain. از ژانویه سال 2021 ، تخمین زده می شود 300 میلیون نفر (یا 3. 9 درصد از جمعیت جهانی) از رمزنگاری در سراسر جهان استفاده می کنند و بیش از 18000 مشاغل پرداخت های رمزنگاری را می پذیرند. تا سال 2025 ، پیش بینی می شود که بازار cryptocurrency با نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) 56. 4 درصد رشد کند.

به عنوان وسیله ای برای تغییر مالی ، Cryptocurrency در حال ایجاد رقابت بین افراد ، شرکت ها و نهادهای دولتی برای توسعه دارایی ها و سیستم های دیجیتالی منحصر به فرد برای تعیین استانداردهای توسعه اکوسیستم دیجیتال آینده است. اما از آنجا که ذینفعان برای ایجاد و استقرار ابزارهای مالی جدید مسابقه می دهند ، تنظیم کننده ها در تلاشند تا نیاز به نظارت را متعادل کنند ، به ویژه در مورد فعالیت های مالی غیرقانونی که سیستم عامل های فناوری می توانند آن را فعال کنند. از کشورهایی مانند السالوادور ، که اخیراً بیت کوین را به یک مناقصه قانونی تبدیل کرده است ، و اوکراین ، که دارایی های مجازی را در سپتامبر 2021 به چین قانونی می کند ، به چین ، که در حال دنبال کردن صنعت رمزنگاری است ، در حالی که ارز دیجیتال بانک مرکزی خود را دنبال می کند (CBDC) ،Cryptocurrency باعث تغییر اساسی در سیستم مالی بین المللی می شود و این امکان را دارد که دسترسی و ورود مالی را به طور چشمگیری در هنگام قرار گرفتن کاربران در معرض نوسانات شدید قرار دهد. در قسمت دوم نقشه قدرت سه قسمتی FP Analytics ، آینده پول ، ما نیروهایی را که در حال اتخاذ گسترده ارزهای رمزنگاری شده است ، بررسی می کنیم ، چالش ها و فرصت ها ارزهای رمزنگاری شده به نظم مالی فعلی ، و نقش ها ارزهای رمزنگاری شده در بازخوانی جهانی بازی می کنند. چشم انداز مالی.

با داشتن یک سرمایه گذاری در بازار چند میلیون دلاری که تقریباً یک پنجم به اندازه بازار جهانی طلای فعلی است ، ارزهای رمزنگاری شده به یک کلاس دارایی معنی دار تبدیل شده اند که دیگر نمی توان نادیده گرفت. در واقع ، گسترش ارزهای رمزنگاری شده و دیوانگی در بازار ، کشورهایی را برای تسریع در توسعه CBDC های خود سوق می دهد و تنظیم کننده هایی برای توسعه چارچوب های نظارتی برای پرداختن به معدن ، معاملات غیرقانونی و نوسانات قیمت دارند. برای ایالات متحده ، قدرت بالقوه تحریم ها - که باعث شد کره شمالی ، ایران و ونزوئلا به رمزنگاری برسد - می تواند به طور قابل توجهی اهرم دیپلماتیک ایالات متحده و متفقین را در عرصه جهانی تضعیف کند.

قسمت دوم نقشه قدرت پول FP Analytics یک شیرجه عمیق را به اکوسیستم رمزنگاری و فناوری زیربنای رشد بخش ارائه می دهد و چگونگی برخورد نیروهای اقتصادی ، فناوری و ژئوپلیتیکی را برای هدایت پذیرش ، توسعه و مقررات جهانی رمزنگاری می کند.

بخش 1: اصول Cryptocurrency

افزایش تقاضای مصرف کننده برای ابزارهای مالی دیجیتال و پتانسیل ورود به بازار وسیع از افراد بدون بانک و کمکی باعث می شود تا بازیکنان کلیدی مالی ، دولت ها و شرکت های خصوصی را به بازی cryptocurrency و گسترش سکه ها سوق دهند.

• بسته به طراحی فناوری و الگوریتم اساسی ، اهداف سکه ها ، قابلیت استفاده ، مصرف انرژی و قابلیت ردیابی متفاوت است. به طور کلی ، چهار دسته cryptocurrency وجود دارد:
  • امور مالی غیر متمرکز (تلاش برای بهبود خدمات مالی) ،
  • stablecoins (به دنبال بهبود فرآیندهای پرداخت) ،
  • زیرساخت های اینترنتی (شامل ساخت پروتکل های جدید اینترنت) ، و
  • نشانه های غیرقانونی (دارایی ها را به صورت دیجیتال نشان می دهد).

  بخش 2: علاقه نهادی رشد اکوسیستم رمزنگاری را هدایت می کند

  سرمایه گذاران نهادی ، شرکت های فنی و دولت ها در حال رونق هستند و تعهدات پایدار را به اکوسیستم رمزنگاری و فناوری اصلی توزیع شده توزیع می کنند.

  • موسسات کلیدی مالی در حال حرفه ای شدن در صنعت رمزنگاری هستند و منجر به نقدینگی عمیق تر و بهبود زیرساخت ها برای حمایت از حجم زیادی از حرکت سرمایه می شوند. افزایش تقاضا از مصرف کنندگان برای معاملات دیجیتالی ، نگرانی های تورم و رشد در قیمت های کلی دارایی باعث می شود ذینفعان برای سرمایه گذاری در cryptocurrency سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران عمدتاً رمزنگاری را به عنوان یک کلاس دارایی پرسود جدید ، هرچند یک ریسک پذیر می دانند.
  • در حالی که بعید است که نقش دلار در اثر ارزهای رمزنگاری کاملاً تضعیف شود ، افزایش رقابت در نوآوری مالی تهدیداتی را برای مرکزیت اقتدار ایالات متحده در سیستم فعلی ایجاد می کند و به طور بالقوه می تواند به دلیل نوسانات ذاتی این امر ، بی ثباتی مالی جهانی را به خطر بیندازد. بازار cryptocurrency.

  بخش 3: cryptocurrency به عنوان ابزاری برای دسترسی به سیستم مالی بین المللی

  در کشورهایی که تورم بالا و کاهش ارزش ارز داخلی را تجربه می کنند ، و در کسانی که تحت رژیم های استبدادی قرار دارند ، رمزنگاری به عنوان ابزاری برای محافظت از ارزش و مشارکت در اقتصاد جهانی جستجو می شود. میزان جذب ممکن است بر نحوه توسعه و مدیریت سیاست های بین المللی و سیاست های بین المللی تأثیر بگذارد.

  • کشورهایی در آسیای مرکزی و جنوبی ، آمریکای لاتین و آفریقا در حال اتخاذ و استفاده از رمزنگاری بومی از طریق پرداخت های همسالان و یا انتقال پول الکترونیکی از یک فرد به فرد دیگر مستقیم و بدون دخالت شخص ثالث هستند.
  • السالوادور - اولین کشوری که مناقصه قانونی بیت کوین را ایجاد می کند - با ادغام بیت کوین در اقتصاد خود با چالش های مختلفی روبرو است. از مسائل فنی ، افت قیمت و اعتراضات محلی به عدم حمایت از موسسات مالی جهانی مانند بانک جهانی و صندوق بین المللی پول ، دولت Bukele یک مسیر طولانی برای راه اندازی زیرساخت های لازم دارد ، آموزش مردم را در مورد cryptocurrency ، آموزش می دهد. و ایجاد چارچوب های نظارتی برای مدیریت مناقصه قانونی جدید.

  بخش 4: برای تنظیم کننده ها ، cryptocurrency نمایانگر یک رقیب و ریسک ثبات مالی است

  تنظیم کننده ها برداشت های مختلفی از خطرات ثبات مالی ناشی از رمزنگاری دارند. در حالی که برخی آنها را به عنوان یک مبهم معرفی کرده اند ، برخی دیگر هشدار می دهند که استفاده گسترده از cryptocurrency باعث بی ثباتی مالی جهانی ، به ویژه در مورد همتایان می شود که قادر به تبدیل وثیقه به پول نقد نیستند.

  • ظهور Cryptocurrency موجی از نوآوری مالی را رونمایی کرده است. میزان ایجاد خطرات بی ثبات کننده برای سیستم مالی جهانی همچنان یک سؤال باز است. دولت ها و موسسات میراث در حال ایجاد ابزارهای مالی جدید و فناوری های ادغام شده توسط صنعت رمزنگاری هستند.
  • در میان دولت ها ، ممنوعیت چین در معدن و تجارت رمزنگاری و تلاش برای تسریع در مورد CBDC با استفاده از blockchain قابل توجه است. هشتاد و یک کشور در تلاش برای حفظ نفوذ بر ارز در میان محبوبیت روزافزون ارزهای رمزنگاری شده ، در حال توسعه CBDC هستند.

  بخش 5: ارزهای رمزنگاری شده در حال افزایش است ، اما مقررات به شدت فاقد است

  فن آوری های نوظهور و بازیگران جدید بیش از هر زمان دیگری تنظیم کننده ها را به چالش می کشند. شکاف های نظارتی به بازیگران بدخیم این امکان را می دهد تا از صنعت رمزنگاری نوپا سوء استفاده کنند و فرصت هایی را برای سایر کشورها ایجاد می کنند تا به عنوان تنظیم کننده های استاندارد در اکوسیستم ارز دیجیتال قدم بردارند.

  • چالش اصلی تنظیم کننده ها ایجاد چارچوب های نظارتی و قانونی است که باعث تشویق نوآوری تکنولوژیکی و مالی می شود ، ضمن جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی ، ارتقاء حمایت از سرمایه گذار و استانداردهای امنیت سایبری و کاهش مصرف انرژی صنعت.
  • مصرف انرژی برای معدن و معاملات یک مانع اصلی برای پذیرش جهانی است و خطرات مربوط به تغییرات آب و هوا را ایجاد می کند.

  این نقشه قدرت شامل یک ویژگی واژه نامه منحصراً برای FP Insider است که اصطلاحات کلیدی مورد استفاده در طول گزارش را تعریف می کند. برای مشاهده تعاریف ، اصطلاحاتی را که در جعبه ها بیان شده است ، لمس کنید.