5 مزایای تنوع

این که آیا شما یک سرمایه گذار جدید هستید یا سالهاست که یک نمونه کار فصلی به خوبی آزمایش شده اید ، مشاور مالی شما احتمالاً از کلمه "D" در مورد میلیون ها بار استفاده کرده است.

تنوع (همچنین به عنوان "قرار دادن همه تخم های شما در یک سبد" شناخته نمی شود) اساس تئوری مدرن نمونه کارها (MPT) ، پایان نامه اقتصاددان برنده جایزه نوبل هری مارکوویتز است که وی در سال 1952 منتشر کرد. تا امروز ، MPT یکی استاز مهمترین و تأثیرگذارترین نظریه ها در امور مالی مدرن.

نظریه مدرن نمونه کارها می گوید که کافی نیست به ریسک مورد انتظار و بازگشت یک سهام خاص نگاه کنیم. در عوض ، با سرمایه گذاری در بیش از یک سهام ، یک سرمایه گذار می تواند از مزایای تنوع استفاده کند - اصلی در بین آنها ، کاهش خطر ابتلا به نمونه کارها. MPT مزایای تنوع را تعیین می کند.

1خطر نمونه کارها را کاهش می دهد:

خطر کلی در هر نمونه کارها ترکیبی از دو نوع خطرات است: سیستماتیک و غیر سیستماتیک. ریسک سیستماتیک ، همچنین به عنوان ریسک غیرقابل انکار گفته می شود ، در واقع ریسک کلی بازار است که همه سهام در معرض آن قرار دارند و از طریق تنوع قابل کاهش نیستند. به عنوان مثال ، تصادف بازار سال 2008 ناشی از بحران اعتباری منجر به 95 ٪ از معاملات سهام کمتر شد ، از جمله شرکت هایی که در معرض مسکن و مالی بسیار کم و یا ناچیز بودند.(این درجه از حرکت قیمت که هر سهام فردی بر اساس بازار کلی تجربه می کند توسط یک متریک به نام بتا اندازه گیری می شود.) از طرف دیگر ، ریسک غیر سیستماتیک مخصوص یک شرکت و/یا صنعت است و می تواند متنوع باشد. به عنوان مثال ، یک نمونه کارها در یک سهام معدن طلا به دلیل اختلال اساسی در معدن خود یا فروپاشی قیمت طلا به طور قابل توجهی کاهش می یابد. اگر این نمونه کارها در تعدادی از سهام مختلف در صنایع مختلف متنوع شود ، می توان این خطر را کاهش داد.

2. بازده تنظیم شده ریسک را افزایش می دهد:

هنگام ارزیابی بازگشت یک نمونه کارها ، کافی نیست که به سادگی به شماره نهایی نگاه کنیم. به همان اندازه مهم است که نیاز به نگاه به خطر برای بازگشت آن داشته باشد. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم دو پرتفوی جداگانه 7 ٪ برای سال به دست آوردند. با این حال یکی متنوع بود در حالی که دیگری فقط در سهام بیوتکنولوژی متمرکز شده بود.

اگرچه هر دو پرتفوی بازده یکسانی داشتند ، اما دومی خطر بسیار بیشتری را به خود اختصاص داد (با انحراف استاندارد اندازه گیری شد) و به احتمال زیاد در همان بازه زمانی بی ثبات تر بود. همانطور که نمونه زیر نشان می دهد ، در دراز مدت ، این مفهوم از اهمیت بیشتری برخوردار می شود زیرا پرتفوی متنوع امکان بازده سازگار و نرم تر در مقابل پرتفوی متمرکز را فراهم می کند.

پرتفوی متنوع V/S نمونه کارها متمرکز

3. متعادل کردن ترازنامه اقتصادی خود:

همه ما از دارایی ها و ترازنامه سنتی شنیده ایم ، اما ترازنامه اقتصادی چیست؟دارایی های هر فرد از دو مؤلفه اصلی تشکیل شده است: سرمایه مالی و سرمایه انسانی. سرمایه مالی همه دارایی های ملموس (یعنی املاک و مستغلات) و دارایی های نامشهود (یعنی سهام) متعلق به یک فرد است. سرمایه انسانی ، که به آن سرمایه اشتغال خالص نیز گفته می شود ، یک دارایی ضمنی است. این ارزش خالص فعلی درآمد آینده یک سرمایه گذار با در نظر گرفتن احتمال بقا است. این دو مؤلفه در ترکیب ، دارایی های موجود در ترازنامه اقتصادی افراد را تشکیل می دهند.

برای نشان دادن سرمایه انسانی و چگونگی استفاده از سرمایه گذاری ، مثال زیر را در نظر بگیرید:

یک مهندس که در بخش نفت و گاز کار می کند ، سرمایه انسانی خواهد داشت که به شدت با درآمد بخش نفت و گاز ارتباط دارد که بسیار چرخه ای و بی ثبات است. هنگامی که به سرمایه مالی مهندس (یعنی نمونه کارها سرمایه گذاری آنها) نگاه می کنید ، یک نمونه کارها متنوع با کمبود وزن در سهام انرژی باعث تعادل در ترازنامه اقتصادی مهندسان و کاهش خطر کلی در ثروت خالص آنها می شود.

غالباً سرمایه گذاران در زمینه هایی که در آن کار می کنند و با آنها آشنا هستند ، تعصب دارند و به آنها ترجمه می کنند که سرمایه گذاری های خود را در آن بخش اضافه می کنند. یک نمونه کارها متنوع به اطمینان از سرمایه گذاری دارایی های سنتی برای تکمیل سرمایه انسانی سرمایه گذار کمک می کند.

4. افزایش قرار گرفتن در معرض = فرصت:

یک استراتژی پرتفوی متنوع ، یک سرمایه گذار را در معرض دارایی ها ، بخش ها و سهام هایی قرار می دهد که ممکن است سرمایه گذار در غیر این صورت در معرض آن قرار نگیرد. بازارها غالباً دوره چرخش را تجربه می کنند که بخش های خاصی از آن می توانند سرمایه گذاری سرمایه را با هزینه دیگری ببینند ، و در نتیجه یک بخش از بخش دیگری برخوردار است. این بدان معنی است که بدترین بخش عملکرد - یا بازار - به طور بالقوه می تواند یکی از بهترین عملکردهای سال بعد باشد. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که فقط در سهام ایالات متحده سرمایه گذاری کرده است ، اگر بازارهای بین المللی در سالهای بعد شروع به عملکرد کنند ، سرمایه گذاری نمی کند. نظم و انضباط متنوع سازی می تواند به یک نمونه کارها منجر شود که همواره در معرض بخش های رهبری و بازارها قرار بگیرد.

5. آرام باشید و متنوع باشید:

یک نمونه کارها متنوع ، زمان صرف شده در نظارت بر نمونه کارها را کاهش می دهد ، به دستیابی بهتر به سرمایه گذاری بلند مدت کمک می کند و به نوبه خود آرامش بیشتری را به همراه می آورد. یک نمونه کارها متنوع پایدارتر است زیرا همه سرمایه گذاری ها در همگام سازی حرکت نمی کنند و باعث می شود که نسبت به حرکات عظیم در بازار حساسیت کمتری داشته باشد. علاوه بر این ، بازده قابل پیش بینی تر با نوسانات کمتر می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا تمرکز خود را از دست ندهند و یا عاطفی پیدا کنند و در نتیجه تصمیم بدی برای سرمایه گذاری داشته باشد. به عنوان مثال: سرمایه گذاران که قبل از حباب فناوری 2001 به شدت در سهام فناوری متمرکز بودند ، برنامه های مالی بلند مدت خود را در پی این تصادف داشتند. این ممکن است به استرس عاطفی و حرفه ای بیشتری منجر شود که به نوبه خود باعث تصمیمات بد سرمایه گذاری می شود.

"ای بشر ، چه چیزی شما را در مورد پروردگار خود ، سخاوتمندانه ، که شما را آفریده است ، شما را متناسب کرده و شما را متعادل کرده است؟"[سوره ال-ایفیتار ، 6-7]

"بنابراین ، آیا ما از شما یک ummat به طور عادلانه متعادل ساخته ایم ..." [سوره البقره ، 143]

اعتدال اصلی یکی از ویژگی های تعیین کننده شخصیت خوب در اسلام است.

اسلام به ما می آموزد که در همه ابعاد زندگی ، خواه دین ، روابط ، فعالیت های روزانه و یا حتی سرمایه گذاری ، معتدل و متعادل باشیم. از این گذشته ، اگر خالق ما ما را با روشی متعادل ایجاد کرده است ، آیا ما نباید تلاش کنیم تا سرمایه گذاری های خود را نیز متعادل کنیم؟

در ShariaPortfolio تیم ما یک رویکرد انضباطی دارد و یک راه حل جامع برای سرمایه گذاری ارائه می دهد که از تنوع استفاده می کند. ما از مجموعه ای از سرمایه گذاری های سازگار با شریعت (سهام جداگانه ، سوکوک ، فلزات گرانبها و صندوق های متقابل) برای تشکیل هر سبد شخصی شخصی انتخاب می کنیم و از یک رویکرد متنوع و گسترده در تخصیص ما استفاده می کنیم و از شرط بندی های بزرگ متمرکز دور می شویم که می تواند ما را در معرض خطر قرار دهد. نمونه کارها به ریسک بالاتر ناعادلانه. علاوه بر این ، اوراق بهادار ما به طور مرتب کنترل می شود ، به روز می شود و دوباره تعادل می یابد.

برای اطلاعات بیشتر با ما در (321) 275-5125 تماس بگیرید یا از طریق ایمیل به آدرس info@shariaportfolio.com برای ما ارسال کنید.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل ریسک است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. سرمایه گذاری های سازگار با حلال ، تنوع و تخصیص دارایی ، سود یا محافظت در برابر ضرر را تضمین نمی کند. این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا مالیاتی تفسیر شود ، و همچنین برای جایگزینی توصیه های یک وکیل واجد شرایط یا مشاور مالیاتی در نظر گرفته نشده است.