عوامل خطر

به عنوان یک سرمایه گذار در انجمن سرمایه گذاری، سرمایه گذاری شما به طور منظم مدیریت می شود. در میان چیزهای دیگر، مدیریت شامل در نظر گرفتن بسیاری از عوامل ریسک مختلف در بازارهای سرمایه گذاری است. عوامل خطر از صندوقی به صندوق دیگر متفاوت است. برخی از ریسک ها به ویژه بر صندوق های سهام تأثیر می گذارد. دیگران به ویژه بر وجوه اوراق قرضه تأثیر می گذارند، در حالی که سایر عوامل خطر بر هر دو نوع صندوق تأثیر می گذارد.

یکی از مهم ترین عوامل ریسک - و این یکی از عواملی است که سرمایه گذاران باید خودشان از آن آگاه باشند - انتخاب وجوه است. سرمایه گذاران باید بدانند که سرمایه گذاری همیشه ریسکی دارد و هر کدام از صندوق ها صرف نظر از اینکه بازار چگونه توسعه می یابد، در حوزه سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری می کنند. این بدان معناست که اگر سرمایه گذاری، برای مثال، تصمیم گرفته باشد در صندوقی سرمایه گذاری کند که دارای سهام دانمارکی به عنوان حوزه سرمایه گذاری آن است، این حوزه بدون توجه به افزایش یا کاهش ارزش سهام حفظ می شود.

ریسک سرمایه گذاری از طریق صندوق سرمایه گذاری به طور کلی می تواند به چهار عنصر مرتبط باشد:

انتخاب سرمایه گذار از صندوق ها

قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، تعیین مشخصات سرمایه گذاری بسیار مهم است تا بتوان سرمایه گذاری را متناسب با نیازها و انتظارات هر سرمایه گذار تنظیم کرد. همچنین تعیین کننده است که سرمایه گذاران از ریسک های موجود در سرمایه گذاری خاص آگاه باشند.

ایده خوبی است که مشخصات سرمایه گذاری خود را با یک مشاور تعیین کنید. نمایه سرمایه گذاری باید ریسکی را که می خواهید با سرمایه گذاری خود انجام دهید و افق زمانی سرمایه گذاری را در نظر بگیرد. از طریق اطلاعات کلیدی سرمایه گذاران، الزامات اطلاعات استاندارد شده معرفی شده اند تا سرمایه گذاران بتوانند دید کلی سرمایه گذاری را آسان تر کنند.

اگر می خواهید عملکرد ثابتی در گواهی های سرمایه گذاری خود داشته باشید، به طور کلی باید در صندوق هایی با ریسک نسبتا پایین سرمایه گذاری کنید. چنین وجوهی با 1، 2 یا 3 در مقیاس ریسک زیر مشخص شده اند. اگر افق سرمایه گذاری کوتاهی دارید، صندوق هایی با شاخص ریسک 6 یا 7 به ندرت برای اکثر سرمایه گذاران مناسب هستند.

ریسک از طریق عددی بین 1 تا 7 بیان می شود که 1 کمترین ریسک و 7 بیشترین ریسک را نشان می دهد. با این حال، دسته 1 یک سرمایه گذاری بدون ریسک نیست. طبقه بندی ریسک تک تک صندوق ها بر حسب شاخص ریسک از «اطلاعات کلیدی سرمایه گذاران» در مورد وجوه جداگانه ظاهر می شود.

رتبه بندی صندوق در نشانگر ریسک با نوسانات ارزش خالص دارایی صندوق طی پنج سال گذشته و/یا داده های نماینده تعیین می شود. نوسانات تاریخی گسترده با ریسک بالا برابر و یک شاخص خطر 6 یا 7 است. نوسانات جزئی تاریخی برابر با خطر کمتری و یک شاخص خطر 1 یا 2 است. شاخص خطر صندوق به مرور زمان ثابت نیست. شاخص خطر وقایع ناگهانی ، مانند بحران های مالی ، کاهش ارزش ها ، مداخله سیاسی و نوسانات ناگهانی در ارز را در نظر نمی گیرد. شاخص های ریسک فعلی در اطلاعات سرمایه گذار کلید Tab ظاهر می شوند.

بازارهای سرمایه گذاری

عدالت

این صندوق سهام را معامله می کند و بنابراین ، به طور کلی ، در معرض ریسک عمومی بازار سهام و ریسک بخش قرار می گیرد.

ریسک بازار سهام

ریسک بازار سهام خطر ضرر و زیان ناشی از نوسانات قیمت سهام است. نوسانات قیمت سهام ممکن است قابل توجه باشد و ممکن است واکنشی به شرایط خاص ، سیاسی یا نظارتی شرکت از جمله موارد دیگر باشد. آنها همچنین ممکن است نتیجه ای از شرایط بخش ، منطقه ای ، محلی و عمومی و شرایط اقتصادی باشند

ریسک بخش این خطر است که یک بخش به گونه ای توسعه یابد که بر بازده سرمایه گذاری های سهام صندوق تأثیر منفی بگذارد ، چه به صورت مطلق یا نسبی نسبت به معیار. ریسک بخش ممکن است ناشی از دلایل سیاسی ، تکنولوژیکی و سایر بخش های خاص و همچنین با توسعه شرایط عمومی اقتصادی باشد.

صندوق

این صندوق اوراق قرضه را معامله می کند و بنابراین ، به طور کلی ، در معرض نرخ بهره ، اعتبار و خطرات بازدهی قرار می گیرد

خطر نرخ بهره

ریسک نرخ بهره این خطر است که توسعه نرخ بهره بر بازده صندوق تأثیر بگذارد. افزایش سطح بهره تأثیر منفی بر بازده صندوق خواهد داشت و نوسانات از منطقه به منطقه دیگر متفاوت خواهد بود و تحت تأثیر تغییر در شرایط سیاسی یا کلان اقتصادی قرار می گیرد.

ریسک اعتباری ریسکی است که رتبه اعتباری صادرکننده سقوط کند به طوری که صادرکننده ارزیابی می شود که خطر ورشکستگی بیشتری داشته باشد. در ابتدا ، رتبه اعتباری پایین تر به دلیل افزایش گسترش عملکرد باعث ضرر و زیان می شود ، اما همچنین احتمال از دست دادن ، به طور کامل یا جزئی ، مبلغ سرمایه گذاری شده در اوراق شخصی را نشان می دهد.

بازده خطر گسترش

علاوه بر ریسک نرخ بهره عمومی ، همه انواع اوراق قرضه تحت تأثیر به اصطلاح ریسک گسترش عملکرد قرار می گیرند ، که از جمله موارد دیگر ، با رتبه اعتباری مسئله و نقدینگی اوراق تعیین می شود. گسترش گسترش بازده - همانطور که در مواردی که سطح بهره افزایش می یابد - به دلیل تأثیر بر مسئله اوراق بهادار ، در بازده صندوق منفی کمک می کند.

صندوق

صندوق یک صندوق مختلط است ، یعنی صندوق هم سهام و هم اوراق قرضه را معامله می کند. از این رو این صندوق در معرض ریسک بازار سهام ، بخش ، نرخ بهره ، اعتبار ، بازده و تخصیص دارایی قرار دارد.

ریسک بازار سهام

ریسک بازار سهام خطر ضرر و زیان ناشی از نوسانات قیمت سهام است. نوسانات قیمت سهام ممکن است قابل توجه باشد و ممکن است واکنشی به شرایط خاص ، سیاسی یا نظارتی شرکت از جمله موارد دیگر باشد. آنها همچنین ممکن است نتیجه ای از شرایط بخش ، منطقه ای ، محلی یا عمومی بازار و اقتصادی باشند.

ریسک بخش این خطر است که یک بخش به گونه ای توسعه یابد که بر بازده سرمایه گذاری های سهام صندوق تأثیر منفی بگذارد ، چه به صورت مطلق یا نسبی نسبت به معیار. ریسک بخش ممکن است ناشی از دلایل سیاسی ، تکنولوژیکی و سایر بخش های خاص و همچنین با توسعه شرایط عمومی اقتصادی باشد.

خطر نرخ بهره

ریسک نرخ بهره این خطر است که توسعه نرخ بهره بر بازده صندوق تأثیر بگذارد. افزایش سطح بهره تأثیر منفی بر بازده صندوق خواهد داشت و نوسانات از منطقه به منطقه دیگر متفاوت خواهد بود و تحت تأثیر تغییر در شرایط سیاسی یا کلان اقتصادی قرار می گیرد.

ریسک اعتباری ریسکی است که رتبه اعتباری صادرکننده سقوط کند به طوری که صادرکننده ارزیابی می شود که خطر ورشکستگی بیشتری داشته باشد. در ابتدا ، رتبه اعتباری پایین تر به دلیل افزایش گسترش عملکرد باعث ضرر و زیان می شود ، اما همچنین احتمال از دست دادن ، به طور کامل یا جزئی ، مبلغ سرمایه گذاری شده در اوراق شخصی را نشان می دهد.

بازده خطر گسترش

علاوه بر ریسک نرخ بهره عمومی ، همه انواع اوراق قرضه تحت تأثیر به اصطلاح ریسک گسترش عملکرد قرار می گیرند ، که از جمله موارد دیگر ، با رتبه اعتباری مسئله و نقدینگی اوراق تعیین می شود. گسترش گسترش بازده - همانطور که در مواردی که سطح بهره افزایش می یابد - به دلیل تأثیر بر مسئله اوراق بهادار ، در بازده صندوق منفی کمک می کند.

ریسک تخصیص دارایی

تخصیص در کلاسهای دارایی یک عامل خطر را تشکیل می دهد زیرا ممکن است بازده سهام و اوراق قرضه متفاوت باشد.

به صورت مهم

این صندوق ممکن است مشتقات تجاری را به صورت محفوظ تجارت کند. هنگامی که مشتقات به صورت پرچین معامله می شوند ، خطر بازار افزایش نمی یابد ، اما این به طور معمول برای محافظت یا کاهش یک خطر خاص استفاده می شود. با این حال ، مشتقات شامل تأمین اعتبار ، طرف مقابل و خطرات پایه هستند.

اگر قراردادهای مشتقات صندوق به ارزش مثبت بازار در طول عمر قرارداد دست یابد ، طرف مقابل مبلغی را به صندوق مربوط به آن مبلغ بدهکار می کند. اگر طرف مقابل نتواند مبلغ مقرر را بپردازد ، قرارداد لغو می شود و صندوق ضرر متناسب با مبلغ موقت را متحمل می شود.

اگر استراتژی سرمایه گذاری صندوق نیاز به دسترسی به تأمین مالی وام ، مستقیم یا از طریق مشتقات داشته باشد ، این خطر وجود دارد که هزینه های مربوط به چنین معاملات افزایش یابد ، که دسترسی به استفاده از ابزارها متوقف می شود یا ارزش بازار مشتقات توسعه می یابدبه روشی نامطلوبدر نتیجه ، مواضع صندوق ممکن است به منظور حفظ قراردادهای مشتقات ، در معرض فروش اجباری با قیمت های نامطلوب باشد.

ریسک پایه این خطر است که قیمت ابزارهای مالی موجود در یک استراتژی محافظت از آن به گونه ای توسعه یابد که محافظت از آن از آنچه انتظار می رود کارآمدتر شود.

به صورت غیر مهمی

این صندوق ممکن است مشتقات تجاری را به صورت غیر مهمی تجارت کند ، یعنی از مشتقات ممکن است برای افزایش یک یا چند خطر خاص استفاده شود. بنابراین ، این خطرات را افزایش می دهد و مبنای ، تأمین مالی ، اهرم و ریسک طرف مقابل را معرفی می کند.

اگر قراردادهای مشتقات صندوق به ارزش مثبت بازار در طول عمر قرارداد دست یابد ، طرف مقابل مبلغی را به صندوق مربوط به آن مبلغ بدهکار می کند. اگر طرف مقابل نتواند مبلغ مقرر را بپردازد ، قرارداد لغو می شود و صندوق ضرر متناسب با مبلغ موقت را متحمل می شود.

اگر استراتژی سرمایه گذاری صندوق نیاز به دسترسی به تأمین مالی وام ، مستقیم یا از طریق مشتقات داشته باشد ، این خطر وجود دارد که هزینه های مربوط به چنین معاملات افزایش یابد ، که دسترسی به استفاده از ابزارها متوقف می شود یا ارزش بازار مشتقات توسعه می یابدبه روشی نامطلوبدر نتیجه ، مواضع صندوق ممکن است به منظور حفظ قراردادهای مشتقات ، در معرض فروش اجباری با قیمت های نامطلوب باشد.

ریسک پایه این خطر است که قیمت ابزارهای مالی موجود در یک استراتژی محافظت از آن به گونه ای توسعه یابد که محافظت از آن از آنچه انتظار می رود کارآمدتر شود.

این صندوق اهرم را اعمال می کند ، بنابراین نوسانات موجود در بازده صندوق ممکن است از طرف بازار ، چه مثبت و چه منفی ، منحرف شود. به دلیل اهرم ، این صندوق ممکن است ضررهایی را که بزرگتر از سرمایه سرمایه گذاری شده در صندوق است متحمل شود. بنابراین ممکن است این خطر وجود داشته باشد که صندوق بتواند ورشکسته شود و سرمایه گذاران کل سرمایه گذاری را در صندوق از دست بدهند.

ریسک ارز

این صندوق ممکن است قرار گرفتن در معرض سایر ارزها به جز ارز صندوق ، که منجر به ریسک می شود ، فرض کند که نرخ ارز این موارد ممکن است به روشی نامطلوب نسبت به ارز صندوق توسعه یابد. حرکات نرخ ارز مستقیماً بر بازده صندوق تأثیر می گذارد و ریسک قابل توجهی را در بر می گیرد ، مگر اینکه دارایی صندوق از طریق قرارداد مبادله رو به جلو در برابر ارز صندوق محافظت شود.

بازارهای نوظهور

این صندوق ممکن است در یک یا چند بازارهای نوظهور تجارت کند ، که شامل بیشتر کشورها در آمریکای لاتین ، آسیا (هنوز ژاپن ، هنگ کنگ و سنگاپور) ، اروپای شرقی و آفریقا است. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور با همان خطرات موجود در بازارهای توسعه یافته همراه است ، اما آنها همچنین خطرات دیگری را که عمدتاً با بازارهای توسعه یافته مرتبط است ، همراه خواهد داشت. این کشورها ممکن است با بی ثباتی سیاسی ، بازارهای مالی نسبتاً ناامن ، توسعه اقتصادی نسبتاً نامشخص و همچنین بازارهای سهام و اوراق قرضه که کاملاً توسعه نیافته اند ، مشخص شود. یک سیستم سیاسی ناپایدار شامل افزایش خطر تغییرات ناگهانی و اساسی اقتصادی و سیاسی است. فساد در چندین کشور در حال ظهور بازار گسترده است. برای سرمایه گذاران این ممکن است نتیجه ای داشته باشد که دارایی ها ملی شوند ، مالکیت دارایی محدود شده است یا مکانیسم های نظارت و کنترل ایالتی معرفی می شوند. ارزها ، سهام و اوراق قرضه از بازارهای نوظهور اغلب در معرض نوسانات گسترده و پیش بینی نشده قرار می گیرند. برخی از کشورها یا قبلاً محدودیت هایی را در رابطه با صادرات ارز و سهام عدالت و تجارت اوراق بهادار انجام داده اند - یا ممکن است این کار را با توجه به مدت کوتاهی انجام دهند. این خطرات همچنین هنگامی اعمال می شود که صادرکننده یک ساز محل تجارت خود را داشته باشد یا اکثریت مشاغل خود را در چنین کشوری اداره کند.

خطر رستگاری

این صندوق ممکن است اوراق قرضه قابل تماس را تجارت کند ، که به وام گیرندگان امکان پیش پرداخت بدهی خود را در Par ارائه می دهد. این احتمال خطر برای صندوق را تشکیل می دهد ، زیرا نسبت وام گیرندگان که از این امکان استفاده می کنند ، بر ارزش اوراق قرضه تأثیر می گذارد. علاوه بر این ، در دوره نوسانات ، اوراق قرضه قابل تماس با انواع دیگر اوراق قرضه کم می شود.

مدیریت فعال نمونه کارها

این صندوق به طور فعال مدیریت می شود و بنابراین مدیر نمونه کارها به طور فعال بهترین سرمایه گذاری ها را مشمول محدودیت های سرمایه گذاری قابل اجرا می کند. هدف این است که دستیابی به بازده بالاتر از بازگشت هدف باشد. تصمیمات سرمایه گذاری مدیر نمونه کارها ممکن است اشتباه باشد و ممکن است منجر به بازده پایین تر از بازده هدف شود.

خطر مدل

این صندوق به منظور انتخاب سرمایه گذاری یا برای تعادل مجدد یک صندوق منفعلانه ، یک مدل را به طور خودکار اعمال می کند. علاوه بر خطر عملیاتی تکیه بر یک الگوریتم ، همچنین با استفاده از الگوریتم ها بر اساس روندها و الگوهای موجود بر اساس داده های تاریخی و الگوهای رفتاری ، یک ریسک نیز وجود دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که چنین روندها و الگوهای در آینده تکرار شود ، بنابراین این خطر وجود دارد که پیش بینی های مدل ها صادق نباشند ، که ممکن است منجر به بازده پایین تر شود.

خطر غلظت

با توجه به استراتژی سرمایه گذاری یا جهان صندوق ، سرمایه گذاری ها بر روی چند صادرکننده و بسیار مهم متمرکز خواهد شد. بنابراین ریسک خاص صادرکننده بالاتر از ، به عنوان مثال ، یک سبد جهانی گسترده خواهد بود.

خطر کالا

این صندوق ممکن است به طور غیرمستقیم در کالاها سرمایه گذاری کند و بنابراین تحت تأثیر نوسانات قیمت کالاها قرار می گیرد. این قیمت با تغییر تقاضا تحت تأثیر قرار می گیرد و حتی اگر صندوق مجاز به تجارت و ذخیره مستقیم کالاها نباشد ، جنبه های دیگری مانند هزینه های ذخیره سازی نیز بر قیمت ها تأثیر می گذارد. هم عرضه و هم تقاضای کالاها ممکن است بسیار تحت تأثیر تصمیمات سیاسی و همچنین جنبش های کلان اقتصادی باشد.

سرمایه گذاری های جایگزینی

این صندوق ممکن است در استراتژی های سرمایه گذاری جایگزین سرمایه گذاری کند که ممکن است الگوی بازده متفاوتی نسبت به سرمایه گذاری های عادی در بازارهای اوراق قرضه ، سهام و ارزهای خارجی داشته باشد. استراتژی های سرمایه گذاری جایگزین ممکن است پیچیده و فاقد شفافیت باشد. علاوه بر این ، تخمین خطر و همبستگی با سایر کلاسهای دارایی با عدم اطمینان بسیار همراه خواهد بود و همچنین این ابزارها شامل میزان قابل توجهی از خطر رویداد است. بنابراین ممکن است که سرمایه گذاری در این کلاس دارایی منجر به خطر متفاوتی از آنچه انتظار می رود باشد. استراتژی های سرمایه گذاری جایگزین نیز ممکن است غیرقانونی باشد و قیمت گذاری ممکن است نامشخص باشد و این باعث افزایش خطر برای سرمایه گذاران با افق زمانی کوتاه می شود.

عوامل خطر عمومی

این صندوق شامل خطرات عمومی زیر است که در مورد همه وجوه اعمال می شود.

هر صندوق در قالب ابزارهای مالی از یک یا چند کشور یا منطقه قرار دارد و این امر این خطر را دارد که یک کشور یا یک منطقه ممکن است باعث کاهش بازده صندوق شود. به عنوان مثال ، بازارهای مالی در یک منطقه یا یک کشور ممکن است در معرض شرایط خاص سیاسی ، نظارتی یا کلان اقتصادی باشد که ممکن است بر ارزش و بازده سرمایه گذاری صندوق در این مناطق تأثیر بگذارد.

خطرات مرتبط با مبلغ سپرده

برخی از دارایی های صندوق به صورت پول نقد سپرده یا سپرده های مدت ثابت با یک موسسه مالی خواهند بود. این همچنین این خطر را مستلزم ورشکستگی موسسه مالی می کند که منجر به ضرر این انجمن می شود.

تمام وجوه دارای یک سپرده گذار هستند که وظیفه آن حفظ اوراق بهادار صندوق است. سپرده گذار هنگام فرض این کار ، مسئولیت ابزارهای مالی را در امنیت خود بر عهده می گیرد. با این حال ، سپرده گذار از نظر قانونی مسئولیت پذیر نیست اگر ضرر و زیان ناشی از یک واقعه خارجی باشد که از آن سپرده گذار نمی توان انتظار داشت که کنترل شود و عواقب آن حتی اگر سپرده گذار تمام اقدامات احتیاطی معقول را انجام داده باشد ، اجتناب ناپذیر خواهد بود. بنابراین ، این خطر وجود دارد که ارزش ها از بین بروند و خطر این امر مطابق با عدم اطمینان از شرایط سیاسی و حقوقی در کشورهای خاص افزایش می یابد.

از آنجا که کلیه صندوق ها در ابزارهای مالی تجارت می کنند ، همیشه این خطر وجود خواهد داشت که مواضع صندوق ها قابل معامله نباشند یا فقط تا حد محدودی داشته باشند. این عدم نقدینگی ممکن است مدتی طول بکشد و برای برخی از ابزارها ممکن است چند روز یا هفته ها طول بکشد. به دلیل نقص طولانی مدت ، صندوق ممکن است بدون تأثیرگذاری بر تخصیص دارایی صندوق ، نتواند مسائل و بازخریدها را برطرف کند. علاوه بر این ، نقص طولانی مدت ، احتمالاً همزمان با حرکات اصلی بازار ، ممکن است در مورد ارزش گواهینامه ها به عدم اطمینان منجر شود. در نهایت ، این صندوق ممکن است مجبور شود برای محافظت از سرمایه گذاران صندوق ، بازخرید و برای مدت زمان کوتاه یا طولانی را به حالت تعلیق درآورد.

این در مورد کلیه اوراق بهادار که مشتقات نیستند که ارزش بازار با درآمد مورد انتظار صادرکننده مرتبط است ، صدق می کند. شرایط مربوط به مشکلات نظارتی ، رقابتی ، بازار و نقدینگی و همچنین تغییر در بازارهای FX بر درآمد صادرکننده و از این رو ارزش بازار امنیت تأثیر می گذارد. بنابراین ارزش بازار امنیت ممکن است بیشتر از بازار کلی نوسان داشته باشد ، احتمالاً منجر به بازدهی می شود که با معیار متفاوت است. همچنین ، یک صادرکننده ممکن است ورشکسته شود ، در این صورت بخشی از یا کل مبلغ سرمایه گذاری شده از بین می رود.

خطر قانونی /نظارتی

وجوه همه و به صورت جداگانه مشمول قوانین و مقررات ویژه ای هستند که ممکن است بر هزینه های صندوق برای مدیریت یا نحوه سرمایه گذاری مدیران نمونه کارها دارایی ها تأثیر بگذارد. چنین اقدامات خارجی ممکن است بر بازده تأثیر بگذارد و در نتیجه ممکن است کاهش خطر امکان پذیر نباشد.

تصمیمات سرمایه گذاری

همانطور که از نظرات در مورد صندوق های جداگانه به نظر می رسد ، Jyske Invest یک معیار برای کلیه وجوه به جز سهام سرمایه گذاری Jyske سرمایه گذاری کم تعیین کرده است. این مبنایی برای اندازه گیری بازده در بازارهایی است که صندوق فردی در آن سرمایه گذاری می کند. ما می دانیم که معیارها یا اساس مقایسه نماینده اوراق بهادار صندوق ها هستند و بنابراین برای مقایسه عملکرد صندوق مناسب هستند. بازده صندوق ها قبل از مالیات و قبل از انتشار سرمایه گذار و هزینه های بازپرداخت اعلام شده است اما هزینه معاملات و هزینه های مدیریت وجوه را کمتر می کند. بازده معیار هزینه ای را در نظر نمی گیرد. هدف از این وجوه تولید بازده با گذشت زمان است که حداقل مطابق با توسعه بازار است - که توسط معیارهای صندوق ها اندازه گیری می شود. ما سعی می کنیم با توجه به خطر ، بهترین سرمایه گذاری ها را برای دستیابی به بالاترین بازده ممکن انتخاب کنیم. این استراتژی به این معنی است که سرمایه گذاری ها از معیارها منحرف می شوند و بازده ممکن است هم در بالا و هم زیر معیار باشد. علاوه بر این ، تا حدودی می توان سرمایه گذاری در اوراق بهادار انجام داد که بخشی از معیارهای صندوق ها نیستند.

ما به مرور زمان تلاش می کنیم تا بازدهی را که حداقل مطابق با توسعه بازار است از طریق استفاده از فرآیندهای سرمایه گذاری منحصر به فرد ما ، که یک غربالگری مبتنی بر مدل از بازارها را با دانش ، تجربه و حس مشترک مدیران و مشاوران نمونه کارها ما ترکیب می کند ، بدست آوریم. بشرهمچنین ، نظم و انضباط و کار تیمی کلمات کلیدی در جستجوی فرصت های جذاب سرمایه گذاری است. ما معتقدیم که ترکیبی از مدیریت فعال سرمایه گذاری ، کار تیمی و یک فرایند سرمایه گذاری منضبط منجر به بهترین نتایج برای سرمایه گذاران ما می شود.

فرایند سرمایه گذاری از اهمیت زیادی برای بازده برخوردار است و دوره هایی نیز وجود خواهد داشت که در طی آن فرایندهای سرمایه گذاری ما در دستیابی به اهداف بازده کمک نمی کنند. این ممکن است منجر به بازگشت پایین تر از معیار شود. به عنوان مثال ، ممکن است دوره هایی وجود داشته باشد که در طی آن روشی که مدیران نمونه کارها را انتخاب می کنند سرمایه گذاری های صندوق به خوبی کار نمی کنند یا جایی که سرمایه گذاری با یک ویژگی خاص که به طور معمول مثبت تلقی می شود ، عملکرد خوبی ندارند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران باید آگاه باشند که به دلیل استفاده از همان فرآیند سرمایه گذاری برای کلیه وجوه در همان کلاس دارایی ، انتظار می رود که بازده نسبی وجوه برای دوره ها به شدت با بازده معیار ارتباط داشته باشد. این امر به ویژه در صورت سرمایه گذاری سرمایه گذاران در صندوق های مختلف بسیار مهم است.

عملکرد انجمن سرمایه گذاری

برای جلوگیری از خطا در عملکرد انجمن سرمایه گذاری، تعداد زیادی روش کنترل و تجاری برای کاهش خطر خطا ایجاد شده است. ما به طور مستمر روی توسعه سیستم ها کار می کنیم و تلاش می کنیم تا حد امکان خطر خطای انسانی را کاهش دهیم. علاوه بر این، یک سیستم اطلاعات مدیریت طراحی شده است تا اطمینان حاصل شود که ما به طور منظم هزینه ها و بازده را پیگیری می کنیم. بازگشت به طور منظم بررسی می شود. اگر زمینه هایی وجود دارد که به رضایت ما توسعه نمی یابد، ارزیابی می کنیم که برای تغییر توسعه چه کاری می توان انجام داد.

انجمن سرمایه گذاری تحت نظارت مرجع نظارت مالی دانمارک و حسابرسی قانونی توسط حسابرس منتخب در مجمع عمومی سالانه است. در اینجا تمرکز بر ریسک ها و نظارت است.

در فناوری اطلاعات ما به امنیت داده ها و سیستم اهمیت زیادی می دهیم. رویه ها و طرح های بازیابی بلایا با هدف بازیابی سیستم ها در مهلت های زمانی مشخص در صورت خرابی های بزرگ یا جزئی تهیه شده اند. این رویه ها و طرح ها به طور مرتب آزمایش می شوند.

علاوه بر تمرکز دولت بر امنیت و دقت در عملیات روزانه، هیئت نظارت بر منطقه نظارت دارد. هدف هم تعیین سطح امنیت و هم اطمینان از وجود منابع لازم در قالب کارکنان، صلاحیت ها، مهارت ها و تجهیزات است.