برخی از قسمت های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفاً به نسخه مرورگر اخیر ارتقا دهید.

تبلیغ

بازارهای ایالات متحده بسته شد

S& P 500

3،970. 04 -42. 28 (-1. 05 ٪)

30

32،816. 92 -336. 99 (-1. 02 ٪)

نیل

11،394. 94 -195. 46 (-1. 69 ٪)

راسل 2000

1890. 49 -17. 61 (-0. 92 ٪)

نفت خام

76. 45 +1. 06 (+1. 41 ٪)

طلا

1818. 00 -8. 80 (-0. 48 ٪)

نقره

20. 74 -0. 57 (-2. 66 ٪)

یورو/دلار

1. 0552 -0. 0047 (-0. 44 ٪)

پیوند 10 ساله

3. 9490 0. 0700 (+1. 80 ٪)

GBP/USD

1. 1942 -0. 0076 (-0. 63 ٪)

USD/JPY

136. 4060 +1. 7550 (+1. 30 ٪)

بیت کوین دلار

23،075. 61 -807. 92 (-3. 38 ٪)

CMC Crypto 200

525. 93 -16. 12 (-2. 97 ٪)

ftse 100

7،878. 66 -29. 06 (-0. 37 ٪)

نیکی 225

27،453. 48 +349. 16 (+1. 29 ٪)

حمل ضرر سرمایه چگونه بر مالیات من تأثیر می گذارد؟

مقاله کامل را بخوانید اندرو جی دهان 12 دسامبر 2022 ، 7:00 بعد از ظهر · 5 دقیقه بخوانید

شما ممکن است با پیامدهای مالیاتی سود سرمایه آشنا باشید ، اما در مورد ضرر سرمایه چیست؟ضرر سرمایه به پولی که سرمایه گذاری های شما از دست می دهند اشاره دارد. می توانید ضررهای سرمایه خود را از مالیات خود بنویسید و سال به سال با استفاده از حمل ضرر سرمایه این کار را انجام دهید. به این ترتیب شما فقط باید هر سال از بخشی از ضرر استفاده کنید که به شما در مالیات های خود کمک می کند. اگر به دنبال استراتژی های بیشتر برنامه ریزی مالیاتی برای وضعیت خاص خود هستید ، با یک مشاور مالی کار کنید.

حمل و نقل ضرر سرمایه چیست؟

حمل و نقل ضرر سرمایه در صورت ضرر به اندازه کافی بزرگ ، توانایی استفاده از کسر مالیات از دست دادن سرمایه در طی چند سال است. این بدان معنی است که می توانید از ضرر سرمایه برای جبران درآمد مشمول مالیات استفاده کنید. IRS ادعای ضرر بیش از حد خود را با کمتر از 3000 دلار یا ضرر خالص شما کاهش می دهد.

حمل و نقل ضرر سرمایه (همچنین به عنوان Carryforward نیز شناخته می شود) زمانی وارد می شود که کل شما از 3000 دلار فراتر رود ، به شما امکان می دهد آن را به مالیات سالهای آینده منتقل کنید. هیچ محدودیتی برای مبلغی که می توانید حمل کنید وجود ندارد. شما به سادگی ضرر سرمایه را تحمل می کنید تا اینکه از بین نرود.

اگر می خواهید آن را برای خودتان بخوانید ، موضوع شماره 409 IRS آنچه را که باید در مورد حمل و نقل از دست دادن سرمایه بدانید ، بیان می کند. این همچنین شامل پیوندهایی به برگه های کاری است که می توانید برای تعیین مبلغی که می توانید از آن استفاده کنید استفاده کنید.

نمونه ای از حمل ضرر سرمایه

برای درک بهتر این عمل ، بگذارید از طریق یک مثال کار کنیم. بگویید که در سال 2020 ، شما 9000 دلار ضرر سرمایه را تجربه کردید. شما می توانید از 3000 دلار از آن برای کسر FR0M درآمد مشمول مالیات خود استفاده کنید و بقیه را حمل کنید. در سال 2021 ، می گویند شما 1000 دلار سود سرمایه داشتید. شما می توانید از 6000 دلار باقیمانده استفاده کنید ، کل سود سرمایه را جبران کنید ، 2000 دلار از مالیات خود کسر کنید و بیش از 3000 دلار تا 2022 داشته باشید.

داشتن این کسر مالیات 3000 دلاری هر ساله بسیار زیاد است. نه تنها درآمد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد ، بلکه اگر به محدودیت های پایین تر مالیات خود نزدیک باشید ، می تواند درصد مالیات های پرداخت شده را نیز کاهش دهد. بیایید در مورد روشی که سرمایه گذاران ماهر از این معافیت مالیاتی استفاده می کنند صحبت کنیم: برداشت ضرر مالیاتی.

داستان ادامه دارد

برداشت ضرر مالیاتی چیست؟

برداشت ضرر مالیاتی روشی استراتژیک است که برای جبران سود سرمایه با ضرر سرمایه استفاده می شود. در اصل ، اگر یک سرمایه گذار انتظار داشته باشد که از فروش یک دارایی برخورد کند ، آنها همچنین دارای یک دارایی کم تحرک با ضرر برای به دست آوردن کسر مالیات ضرر سرمایه هستند. سرمایه گذار در حال برقراری ارتباط با IRS است که ، بله ، آنها سود بزرگی داشتند ، اما ضرر داشتند و باید کمتر از آن مالیات بگیرند.

به طور معمول سرمایه گذاران با استفاده از برداشت ضرر مالیاتی تا پایان سال صبر می کنند تا بتوانند از خسارات احتمالی اطمینان داشته باشند. در همین حال ، هنگامی که آنها دارایی را با ضرر فروخته اند ، دارایی های مشابهی را خریداری می کنند تا در آن فضا سرمایه گذاری کنند و تخصیص دارایی را حفظ کنند. اگر در نظر دارید برداشت ضرر مالیاتی را در نظر بگیرید ، کافی است قانون فروش شستشو را در نظر داشته باشید تا با IRS دچار مشکل نشوید.

قانون فروش شستشو چیست؟

قانون فروش WASH قانونی است که توسط IRS برای جلوگیری از استفاده از معافیت های مالیاتی به طور ناعادلانه ، توسط IRS اعمال شده است. در اصل ، این امر مانع از فروش سرمایه گذاران با ضرر و خرید مجدد آن دارایی می شود. قانون فروش واش می گوید که سرمایه گذاران باید حداقل 30 روز قبل یا بعد از فروش ضرر برای خرید مجدد دارایی هایی که با ضرر فروخته اند ، داشته باشند.

این قانون همچنین مانع از خرید دارایی های "قابل ملاحظه ای" در کمتر از 30 روز می شود. متأسفانه ، IRS به طور مشخص تعریف نمی کند که "از نظر قابل ملاحظه ای" به چه معنی است. در صفحه 56 انتشار 550 ، آنها می گویند ، "در تعیین اینکه سهام یا اوراق بهادار از نظر قابل ملاحظه ای یکسان هستند ، باید تمام حقایق و شرایط را در مورد خاص خود در نظر بگیرید."

به راحتی می توان گفت که همان سهام از همان شرکت از نظر قابل ملاحظه ای یکسان است. با این حال ، اگر در مورد خرید و فروش وجوه متقابل صحبت می کنید ، بسیار پیچیده تر است. این بستگی به مدیر ، اوراق بهادار موجود در صندوق و فهرست آنها دارد.

یکی از راه هایی که سرمایه گذاران در مورد قانون فروش شستشو می گیرند ، تجارت سهام برای ETF است. به عنوان مثال ، اگر سهام متا را با ضرر می فروشید تا از حمل و نقل ضرر سرمایه استفاده کنید ، می توانید یک ETF فنی خریداری کنید که حاوی متا باشد. از آنجا که آنها همان نوع امنیت نیستند ، شما نمی توانید یک فروش شستشو را انجام دهید و هنوز هم می توانید دارایی های خود را در بخش فناوری نگه دارید.

خط پایین

حمل ضرر سرمایه یک منبع عالی است که می توانید از آن استفاده کنید. این امکان را به شما می دهد تا در طی چند سال تا 3000 دلار ضرر را کسر کنید تا کل ضرر سرمایه. می توانید از آن به عنوان ابزاری برای جبران سود سرمایه ای که دریافت کرده اید استفاده کنید. اگر می خواهید استراتژیک باشید ، می توانید از برداشت ضرر مالیاتی نیز استفاده کنید تا از معافیت مالیاتی استفاده کنید. اگر احساس غرق شدن می کنید ، روی آوردن به یک مشاور مالی واجد شرایط می تواند به تصمیم گیری در مورد پول خود کمک کند.

نکاتی برای سرمایه گذاری

• شما به احتمال زیاد در هنگام سرمایه گذاری ضررها را متحمل می شوید و وقتی این کار را انجام می دهید مهم است که از آنها بیشترین استفاده را کنید. یک مشاور مالی می تواند به شما در مدیریت سرمایه گذاری های خود یا ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری بلند مدت کمک کند. پیدا کردن یک مشاور مالی لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی Vetted که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• داشتن تعادل مناسب دارایی برای داشتن یک نمونه کارها متنوع و ایمن ضروری است. ماشین حساب تخصیص دارایی SmartAsset می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید که بسته به مشخصات ریسک خود ، پول خود را در کجا قرار دهید.

اعتبار عکس: © iStock.com/prathanchorruangsak ، © iStock.com/vladimir vladimirov ، © iStock.com/FG Trade لاتین