چه مقدار ارز دیجیتال باید در پورتفولیوی شما باشد؟

همانطور که ارزهای دیجیتال به جریان اصلی منفجر شده اند، سرمایه گذاران بیشتری، از افراد گرفته تا مؤسسات، روی دارایی های دیجیتال جدی هستند و به دنبال افزودن بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به سبد خود هستند.

کارشناسان بر این باورند که این روند همچنان ادامه دارد. یک نظرسنجی جدید Bitstamp نشان داد که از هر پنج موسسه، چهار موسسه فکر می کنند که ارز دیجیتال به عنوان مکانی که مردم به دنبال بازده هستند، از سرمایه گذاری های سنتی پیشی خواهد گرفت.

در حالی که بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است آماده پذیرش دارایی های دیجیتال باشند، این صنعت اغلب مکانی پرخطر است. بنابراین چه مقدار ارز دیجیتال باید در یک سبد باشد؟

چه چیزی را باید در نظر بگیرید؟

اگر اوج های سال 2021 و پایین ترین سطح سال 2022 چیزی را ثابت کند، این است که بازده دارایی های ارزهای دیجیتال بسته به شرایط دقیق و نیروهای موجود در بازارها می تواند به شدت متفاوت باشد. این نوسان می تواند تعیین مقدار دقیقی را برای اضافه کردن به سبد خود پیچیده کند.

نیر قیصر، بنیانگذار شرکت مدیریت دارایی Unison Advisors، در یک مقاله نظری اخیر بلومبرگ، گفت که مدیران پول معمولاً سعی می کنند سود را به حداکثر برسانند و ضرر را به حداقل برسانند. این کار از طریق تخمین ریسک و بازده سرمایه گذاری ها بر اساس عملکرد گذشته انجام می شود.

البته ارزهای رمزنگاری شده در مقایسه با دارایی های سنتی که برای مدتی وجود داشته اند، فاقد تاریخچه قیمت هستند. قیصر گفت این بدان معناست که سرمایه گذاران نمی توانند به عملکرد گذشته بیت کوین اعتماد کنند و "و تقریباً به طور قطع نشان دهنده آینده نیست."

او نتیجه گرفت: «با سابقه کمی و حتی بینش کمتر در مورد آنچه که ارزهای دیجیتال را به حرکت در می آورد، سرمایه گذاران حدس می زنند که چه چیزی باید انتظار داشته باشند و چگونه می توانند رمزارزها را با سایر سرمایه گذاری ها در پرتفوی خود ترکیب کنند.»

این امر مانع از آن نشده است که کارشناسان و سرمایه گذاران استراتژی هایی در مورد اینکه چه مقدار و کدام ارزهای رمزنگاری شده را به یک سبد اضافه کنند ارائه دهند.

سرمایه گذاری مقدار کمی

گرایشی در میان برخی از کارشناسان وجود دارد که پیشنهاد می کنند ارز دیجیتال تنها باید درصد کمی از سبد سهام شما را تشکیل دهد. این بدان معنی است که هر گونه خطری را می توان با درآمد قابل اعتماد از اکثر دارایی های شما جبران کرد.

مارک کوبان، کارآفرین و میلیاردر، در سال ۲۰۱۷ به Vanity Fair گفت که تنها سرمایه گذارانی که می خواهند ریسک کنند، باید ارزهای دیجیتال را در نظر بگیرند. او پیشنهاد کرد که باید کمتر از 10٪ را به خود اختصاص دهد و سرمایه گذاران باید "تظاهر کنند که پول خود را از دست داده اید".

این توصیه با رویکرد سوز اورمان، مشاور مالی آمریکایی مطابقت دارد. او به نشریه Time’s NextAdvisor گفت که سرمایه گذاری در بیت کوین باید با درک این موضوع همراه باشد که می توانید تمام سرمایه گذاری خود را از دست بدهید. او گفت: «من فکر می کنم تا زمانی که می توانید آن پول را از دست بدهید و می خواهید آن را برای مدت طولانی نگه دارید، باید بخشی از مجموعه شما باشد.

در حالی که اورمن عدد دقیقی را برای درصدی از ثروت یوپوری که باید روی ارزهای رمزپایه شرط بندی کنید مشخص نکرد، او گفت: «به نظر من بستگی به این دارد که چقدر پول از دست بدهید.»

یک مطالعه ییل در سال 2019 استدلال کرد که هر پورتفولیو باید از 4٪ تا 6٪ BTC تشکیل شود. علیرغم نوسانات، Aleh Tsyvinski یکی از نویسندگان دریافت که ارزهای دیجیتال در مقایسه با دارایی های سنتی از بازده بیشتری برخوردار هستند.

با این حال، این مطالعه فقط BTC، ETH و XRP را مورد بررسی قرار داد، به این معنی که نشان دهنده روندهای صنعت گسترده تر نیست.

بازسازی نمونه کارها 60/40

برای کسانی که در مورد صنعت خوش بین تر هستند، کارشناسانی وجود دارند که استراتژی های پرتفوی ماجراجویانه تری ارائه می کنند. سال گذشته، مدیر اجرایی Ark Invest، کتی وودز، پیش بینی کرد که ارزهای دیجیتال تثبیت می شوند و می توانند در نهایت شبیه سرمایه گذاری های سنتی مانند اوراق قرضه شوند.

وودز استدلال کرد که استراتژی کلاسیک 60 درصد سهام و 40 درصد اوراق قرضه نیاز به بازنگری دارد. او به BeInCrypto گفت: «شما به سبد اوراق بهادار سنتی 60/40 فکر می کنید، اما ببینید در حال حاضر چه اتفاقی برای اوراق قرضه می افتد. اگر به کاهش سکولار 40 ساله در نرخ بهره پایان دهیم، آن طبقه دارایی کار خود را انجام داده است. بعد چی؟ما فکر می کنیم رمزارز می تواند راه حل باشد.

او گفت که دارایی های دیجیتال می تواند طبقه دارایی بعدی باشد که شاهد روند صعودی باشیم. به این ترتیب، وودز پیشنهاد کرد که پرتفوی سرمایه گذاران باید از 60 درصد سهام، 20 درصد اوراق قرضه و 20 درصد ارزهای دیجیتال تشکیل شود.

توجه به این نکته ضروری است که این استراتژی ریسک خاص خود را دارد. شاید ارزش داشته باشد که توصیه اورمان را در ذهن داشته باشید و مطمئن شوید که مایل به از دست دادن آن 20٪ هستید.

کدام ارز دیجیتال را باید به یک سبد اضافه کنید؟

چه 1 درصد یا 20 درصد سرمایه گذاری کنید، معامله گران همچنان باید انتخاب کنند که کدام سکه سبد سهام آنها را تشکیل می دهد.

در بین اکثر متخصصان تمایل به توصیه سکه های مستقر تر وجود دارد. Tyson Romanick ، مدیر نمونه کارها در Baker Boyer Bank ، مستقر در والا والا ، واشنگتن ، برای خیابان نوشت: "بیت کوین یکی از گزینه های امن تر در دنیای رمزنگاری با پروتکل های امنیتی و عدم تمرکز خود است و بزرگترین و تأسیس ترین ، مانندخوب. این یک نقطه شروع عالی برای سرمایه گذاران رمزنگاری است. "

از گذشته نوسانات آن ، بیت کوین ثابت کرده است که برای هکرها شکست ناپذیر است و وضعیت کلاه شماره یک بازار خود را در طول زندگی خود حفظ کرده است. اولین مزیت متحرک آن ، آن را به یک انتخاب مطلوب در بین سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

سایر کارشناسان بیت کوین را در ذهن دارند اما طیف متنوعی از سکه ها را برای یک نمونه کارها سالم توصیه می کنند. کنت راپوزا ، مشارکت کننده ارشد در فوربس ، به دلیل انتخاب قریب به اتفاق وسایل نقلیه بالقوه برای سرمایه گذاری که مصرف کنندگان دارند ، بخش رمزنگاری را با بازار سهام مقایسه کرد.

وی در مقاله ای نوشت: "سرمایه گذاری در پروژه های cryptocurrency امروز بسیار شبیه به انتخاب سهام است. بیت کوین یک چیز است. اما پروتکل های بزرگ blockchain به رهبری اتریوم و افراد تازه وارد که می خواهند با قیمت و زمان معامله با اتریوم رقابت کنند وجود دارد. "

جیک رایان ، مدیر ارشد اطلاعات در Tradecraft Capital ، یک شرکت مدیریت صندوق مستقر در آستین ، تگزاس ، در یک پست وبلاگ گفت که یک نمونه کارها از سه تا نه ارز رمزنگاری شده "بازده تنظیم شده ریسک" را بهینه می کند. در حالی که او سکه های خاصی را انتخاب می کرد ، رایان گفت که این سکه ها به دلیل محیط سریع تغییر جهان رمزنگاری ممکن است دیگر مرتبط نباشند.

راه دیگر برای افزایش قرار گرفتن در معرض سکه های متعدد از طریق شاخص ها است. درست مانند سهام ، سرمایه گذاران می توانند در یک گروه از پیش تعیین شده از ارزهای رمزپایه سرمایه گذاری کنند. شرکت های زیادی وجود دارند که این کار را با ارزهای رمزپایه موجود در فهرست های مختلف اعم از Solana تا Dogecoin ارائه می دهند. اما این بدان معنی است که انجام تحقیقات خود و درک کامل آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید بسیار مهم است.

افکار نهایی

ماهیت جوانی Cryptocurrency قابل توجه است ، زیرا سرمایه گذاران هنوز در حال پیشرفت یک استراتژی جهانی هستند که کار می کند. با این حال ، یک اجماع وجود دارد که سرمایه گذاری در سکه ها با خطر همراه است و یک سبد سالم نیاز به جبران نوسانات با دارایی های پایدار دارد.

سرمایه گذاران ممکن است تصمیم بگیرند 10 ٪ را در یک شاخص بزرگ رمزنگاری یا فقط 1 ٪ در بیت کوین قرار دهند. در هر صورت ، دارایی های رمزنگاری شده شروع به تبدیل شدن به اصلی در یک نمونه کارها می کنند. اما توصیه های کلی یکسان است: معامله گران هرگز نباید بیش از آنچه که می توانند از دست بدهند سرمایه گذاری کنند و همیشه با دقت کافی عمل کنند.

متداول

چه رمزنگاری باید در نمونه کارها داشته باشم؟

بستگی داردبیت کوین به دلیل اولین مزیت متحرک خود به عنوان یک نقطه شروع ایمن برای سرمایه گذاران توصیه می شود. با این حال ، سایر کارشناسان مانند کنت راپوزا ارزهای رمزنگاری شده را با بازار سهام مقایسه می کنند و یک نمونه کارها متنوع را توصیه می کنند.

به یاد داشته باشید ، Crypto یک سرمایه گذاری پرخطر است و سرمایه گذاران همیشه باید قبل از افزودن آن به سبد خود ، تحقیقات خود را انجام دهند.

چند سکه رمزنگاری باید در نمونه کارها داشته باشم؟

این توصیه در بین متخصصان متفاوت خواهد بود. جیک رایان فکر می کند که یک نمونه کار سالم از سه تا نه سکه مختلف ساخته خواهد شد. یک مطالعه ییل نشان داد که یک نمونه کارها موفق بین 4 ٪ تا 6 ٪ بیت کوین است.

ارزهای رمزنگاری شده با ریسک نوسانات همراه هستند ، به این معنی که سرمایه گذاران نباید بیشتر از آنچه که می توانند از دست بدهند ، سکه های بیشتری به سبد خود اضافه کنند.

چگونه می توانید یک نمونه کارها رمزنگاری خوبی ایجاد کنید؟

Cryptocurrency هنوز یک صنعت جدید است و بنابراین کارشناسان هنوز در حال کشف اسرار یک نمونه کارها موفق رمزنگاری هستند. برخی توصیه می کنند مقدار کمی در سکه های مستقر مانند بیت کوین سرمایه گذاری کنید. در همین حال ، کتی وودز می گوید باید 20 ٪ از نمونه کارها را تشکیل دهد.

سرمایه گذاران باید توصیه های Suze Orman را در نظر داشته باشند و بیشتر از آنچه شما مایل به از دست دادن هستید سرمایه گذاری نکنید.

بیشتر خواندن

مطالب ارائه شده در این وب سایت فقط برای اهداف اطلاعاتی است و نباید به عنوان تحقیق سرمایه گذاری یا مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. هر عقیده ای که ممکن است در این صفحه ارائه شود ، یک دیدگاه ذهنی نویسنده است و توصیه ای را از طرف ارز COM یا شرکای آن تشکیل نمی دهد. ما در مورد صحت یا کامل بودن اطلاعاتی که در این صفحه ارائه شده است ، هیچ گونه تأیید یا ضمانتی در مورد ضمانت یا ضمانت ارائه نمی دهیم. با تکیه بر اطلاعات موجود در این صفحه ، تأیید می کنید که شما آگاهانه و مستقل عمل می کنید و تمام خطرات ناشی از آن را می پذیرید.