StableCoin: چگونه شرکت هایی مانند Tether Fiat را چاپ می کنند و چه چیزی را باید تماشا کنند

قبل از اقدام ، لطفاً سلب مسئولیت ما را در مورد مقالات مربوط به سرمایه گذاری بخوانید.

stablecoins ارزهای رمزنگاری شده است که ارزش آنها به دارایی های سنتی مانند پول ملی فیات یا طلا برای کاهش نوسانات قیمت است. Stablecoins برای اولین بار در سال 2014 ظاهر شد که Tether Limited Cryptocurrency Tether (USDT) را که به USD چسبیده بود ، اعلام کرد. از آنجا که Tether Volume در سال 2017 شروع به کار کرد ، سازمان های دیگر شروع به راه اندازی Stablecoins خود مانند Gemini (GUSD) ، USD Coin (USDC) و Paxos Standard Token (PAX) کردند.

با بیش از 60 stablecoins ذکر شده در مبادلات رمزنگاری ، تا پایان ژوئیه 2021 ، کلاه بازار Stablecoins به 116B $ رسید که به اندازه کلاه بازار بیت کوین با 800 میلیارد دلار نزدیک می شود. با این حال ، stablecoins با چالش هایی روبرو هستند که ممکن است رشد و پذیرش آنها را محدود کند ، مانند الزامات نظارتی و نشانه های صادر شده دولت.

stablecoin چیست؟

stablecoins نمایانگر یک نسخه توکن شده از دارایی های زیرین است که به آنها چسبیده اند و از نوسانات یک رمزنگاری معمولی رنج نمی برند. با این حال ، بر خلاف USD یا GOLD ، Stablecoins از ویژگی Cryptocurrency در انجام معاملات فوری و ایمن بهره می برد.

انواع stablecoins چیست؟

روش های مختلفی برای طبقه بندی stablecoins وجود دارد:

تمرکز

2 روش اصلی برای توصیف استبکونها بر اساس مقامات صادر کننده وجود دارد:

متمرکز

stablecoin های متمرکز قیمت های پایدار دارند و در برابر هک ها کمتر آسیب پذیر هستند زیرا هیچ وثیقه ای واقعی در blockchain نگهداری نمی شود. با این حال ، آنها به متقاضیانی که وثیقه و حسابرسان را ذخیره می کنند ، نیاز دارند تا اطمینان حاصل کنند که پشتیبان های وثیقه ای از نظر جسمی وجود دارد.

غیر متمرکز

از طرف دیگر ، stablecoin های غیرمتمرکز روی blockchain زندگی می کنند و از محیط غیرمتمرکز معاملات و نقل و انتقالات بهره مند می شوند. با این وجود ، آنها نسبت به استابلوهای متمرکز بی ثبات هستند.

وثیقه

با توجه به وثیقه پشتیبان یک Stablecoin ، stablecoins را می توان به 4 نوع طبقه بندی کرد. نوع جمع آوری همچنین تمرکز را نشان می دهد. به عنوان مثال ، سکه های پایدار با حمایت از فیات باید متمرکز شوند.

سکه های متمرکز توسط وثیقه

فیات از Stablecoins حمایت کرد

این نوع stablecoin متمرکز است و دارای یک ارز فیات (دلار آمریکا ، یورو ، ین) به عنوان وثیقه است ، به این معنی که سازمان صدور StableCoin دارای 1 دلار برای هر 1 دلار ارزش یک stablecoin است. این stablecoins کمترین نوسان قیمت را دارند زیرا مستقیماً با قیمت فیات واقعی مرتبط هستند.

با این حال ، همه استابین های متمرکز از فیات پشتیبانی نمی شوند. مثلا،

• وثیقه را می توان توسط احزاب سوم تأیید کرد
• مقامات صادر کننده می توانند جزئیات مربوط به نحوه وثیقه را به اشتراک بگذارند
• مقامات صادر کننده اطلاعات کمی در مورد وثیقه دارند (به عنوان مثال پرونده تتر)

stablecoins با حمایت فلزی گرانبها

این stablecoins از فلز گرانبها مانند طلا ، نقره یا پلاتین به عنوان وثیقه استفاده می کنند ، دقیقاً مانند ارزهای سنتی فیات. آنها کاربران را قادر می سازند در فلزات گرانبها سرمایه گذاری کنند و معاملات را به روشی سریعتر و راحت تر انجام دهند. به عنوان مثال ، Agau ادعا می کند که آنها طلا و نقره فیزیکی را در سوئیس ذخیره می کنند و از طریق قراردادهای هوشمند که به کاربران مالکیت یک گرم از فلز منتخب را می دهند ، نشانه های مشتری را به فروش می رسانند.

این سکه ها ممکن است یا ممکن است هزینه کمتری برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها نباشد. سایر گزینه های دیگر مانند ETCS (کالاهای معامله شده ارز) مانند XETRA-GOLD که در فرانکفورت معامله می شود نیز هزینه کمتری را ارائه می دهد (به عنوان مثال.~1 ٪) روش های سرمایه گذاری در فلزات گرانبها.

cryptocurrency غیرمتمرکز از استابلها پشتیبانی می کند

stablecoin های تحت حمایت رمزنگاری نشانه های غیرمتمرکز هستند که با ارزهای رمزنگاری شده به عنوان وثیقه صادر می شوند. برای اطمینان از پایداری این stablecoins ، صادرکنندگان از پروتکل های مختلفی برای جمع آوری این نشانه ها پیروی می کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که یک کاربر 10 دلاری Stablecoin با حمایت رمزنگاری را خریداری می کند ، به یک دارایی رمزنگاری زیرین به ارزش 20 دلار گره خورده است ، بنابراین اگر رمزنگاری زیرین ارزش خود را از دست بدهد ، StableCoin هنوز یک وثیقه داخلی دارد و می تواند در آن باقی بماند.± 10 دلار. این stablecoins به طور معمول مستعد ابتلا به نوسانات بالاتر به دلیل سنبله یا فروپاشی در قیمت رمزنگاری زیرین هستند.

stablecoins غیر متمایز

stablecoins غیر متمایز از هیچ دارایی به عنوان وثیقه استفاده نمی کنند. به منظور پایدار نگه داشتن قیمت سکه ، یک الگوریتم تنظیم شده است تا هنگامی که قیمت توکن بیشتر از دارایی زیرین نوسان می کند ، نشانه های بیشتری را منتشر کند یا از عرضه آن بریده شود. این stablecoins غیر متمرکز و مستقل از هر نهاد مرکزی هستند ، اما برای موفقیت به رشد مداوم نیاز دارند زیرا اگر قیمت سکه کاهش یابد ، هیچ وثیقه ای برای انحلال سکه وجود ندارد.

نمونه ای از stablecoin چیست؟

USD از Stablecoins پشتیبانی می کند

با استفاده از کلاه بازار ، محبوب ترین Stablecoin Tether است و پس از آن سکه USD ، Binance USD ، DAI ، Terrausd و TrueUSD. تمام این سکه ها با نسبت 1 به 1 به USD متصل می شوند (به عنوان مثال یک StableCoin را می توان برای یک USD معامله کرد) و همه آنها توسط ETH پشتیبانی می شوند تا یک نسخه نشانه دار USD را نشان دهند.

از دیگر Stablecoins Fiat حمایت می شود

• Eurs: به یورو چسبیده است
• KRWB: به کره ای برنده شد
• Gyen: به ین ژاپنی چسبیده است

stablecoins با حمایت فلزی گرانبها

• Tether Gold: به قیمت یک اونس طلای شده است
• Silverlink: به قیمت 1 گرم 0. 999 نقره گواهی شده است

Crypto از Stablecoins پشتیبانی کرد

• BTCB: به بیت کوین چسبیده است
• DAI: به USD می چسبد اما توسط Ethereum پشتیبانی می شود

stablecoins غیر وثیقه

• ابراز
• سرنشین
• گودال

جنبه های عجیب بازار فعلی Stablecoin چیست؟

شرکت های خصوصی مانند Tether صدور فیات بی پرده به اندازه کافی عجیب است. این مانند راه اندازی بانک مرکزی شرکت شما است.

علاوه بر این ، stablecoins به طور مکرر معامله می شود. در پایان ژوئیه 2021 ، کلاه بازار Stablecoins با حجم معاملات روزانه 65B $ به 116B $ رسید. تقریباً نیمی از کلاه بازار روزانه معامله می شود. برای مقایسه ، به نظر می رسد تنها چند درصد از کلاه بازار در بازارهای دیگر مانند NASDAQ و بیت کوین معامله می شود:

• میانگین حجم معاملات روزانه NASDAQ در سال 2013 تقریباً 169 میلیارد دلار آمریکا بود. سرمایه گذاری در بازار شرکت های ذکر شده 30 تریلیون دلار در سال 2018 بود.
• حجم معاملات بیت کوین حدود 26 میلیارد دلار و کلاه بازار از ژوئیه 2021 حدود 800 میلیارد است.

نکته stablecoin چیست؟

سازندگان Stablecoin ادعا می کنند که این نشانه ها بهترین ها را در هر دو جهان دارند ، زیرا آنها مزایای معاملات سریع ، سازگار و ارزان را دارند و از نوسانات ارزهای رمزنگاری شده غیر متمرکز مانند بیت کوین یا Dogecoin رنج نمی برند. بنابراین ، آنها مزایای زیر را دارند:

• معاملات همسالان را فعال کنید
• در دسترس بودن 24/7
• بدون مرجع نظارت
• پرداخت و حواله های متقابل آسان با استفاده از یک ارز غیر فرآیند

به غیر از موارد استفاده آشکار ، مردم می توانند با استفاده از نشانه های خود در صرافی ها ، برای کسب سود با گذشت زمان ، از stablecoins درآمد کسب کنند. به عنوان مثال ، Gemini USD (GUSD) 8. 6 ٪ علاقه سالانه را فراهم می کند ، و Tether و USDC 10 ٪ را ارائه می دهند.

اینها نرخ بهره فوق العاده بالایی برای دلار است زیرا بانک مرکزی تقریباً 0 ٪ پرداخت می کند. نرخ بهره وام و وام تحت تأثیر عرضه و تقاضا است. در صورت وجود استابلوها ، حجم بالایی از وام و عرضه کم از وام دهندگان وجود دارد که باعث می شود بازده وام دهندگان بالا و نرخ بهره وام گیرندگان بالا باشد. جالب است که وام گیرندگان تصمیم می گیرند چنین نرخ بهره بالایی را بپردازند که در آن مشاغل معتبر بتوانند حداکثر در چند درصد از امتیاز مورد علاقه از وام بهره مند شوند. بنابراین وام گیرندگان نباید شرکت ها یا افراد معتبر باشند.

آیا stablecoins سرمایه گذاری خوبی است؟

اگرچه به نظر می رسد آنها مزایایی را برای کاربران و علاقه زیادی به کسانی که آنها را به خود اختصاص می دهند ، به همراه می آورد ، اما Stablecoins هنوز با چالش هایی روبرو هستند که توانایی آنها در تأمین ثروت قابل توجه در دراز مدت را محدود می کند. در اینجا برخی از چالش های فعلی آورده شده است:

• مقامات صادر کننده ممکن است حاکمیت خوبی نداشته باشند: حسابرسی لازم است تا اطمینان حاصل شود که سازمان های صدور ذخایر دارای پشتیبان گیری از نشانه های خود هستند. در سال 2021 ، Tether Limited درگیر دادخواست علیه دادستان کل نیویورک بود که ادعا می کرد که Tether ذخایر نقدی کافی برای حمایت از تمام نشانه های تتر در گردش ندارد. توضیحات آنها در مورد ذخایر آنها نیز سطح بالایی بود و توسط هیچ یک از شخص ثالث حسابرسی نشده است.
• ارزهای فیات همیشه یک سرمایه گذاری خوب نبوده اند: ارزهای ملی تمایل دارند که به دلیل تورم دارای ارزش رو به کاهش باشند. اگر قیمت 1 دلار صد سال پیش در سال 1921 را مقایسه کنیم ، امروز در سال 2021 معادل 15 دلار خواهد بود ، با متوسط نرخ تورم 2. 76 ٪ در سال.
• یک رقیب قوی در گوشه و کنار وجود دارد: چندین دولت در نظر دارند که یک شکل دیجیتالی از ارزهای ملی خود را به نام ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) صادر کنند که در عین حال که کاملاً توسط مقامات دولتی تنظیم و نظارت می شود ، در دسترس بودن و قوام یک پایدار است. بنابراین ، دولت ها CBDC های خود را ترجیح می دهند و ممکن است قوانینی را برای ممنوعیت stablecoins اعمال کنند. به عنوان مثال ، دولت چین قانونی را در سال 2020 پیشنهاد داد كه ممنوعیت همه Stablecoins یوان را برای پاکسازی راه برای راه اندازی یوان دیجیتال توسط بانک مردم چین (PBOC) ممنوع اعلام كرد. حتی اخیراً ، در ژوئن سال 2021 ، رئیس فدرال رزرو جروم پاول اعلام کرد که: "شما به stablecoins احتیاج ندارید. اگر ارز دیجیتال ایالات متحده داشتید ، نیازی به ارزهای رمزنگاری نخواهید داشت. "

سرمایه گذاری در cryptocurrency همیشه شامل خطرات و ترفندها خواهد بود. به منظور کمک به شما در جلوگیری از کلاهبرداری ، ما یک راهنمای عمیق برای انتخاب یک پروژه برنده cryptocurrency ایجاد کرده ایم و از راه های کلاهبرداری جلوگیری می کنیم. ما همچنین پروژه های مختلف رمزنگاری را بررسی کرده ایم که به کاربران ثروت می دهد در حالی که هیچ چیز را برای آنها فراهم نمی کند. با خیال راحت بخوانید:

و اگر علاقه مند به کاوش در بازار و آمار cryptocurrency هستید ، احساس راحتی کنید که آمار Cryptocurrency ماده 44 ما را بخوانید: تاریخ ، بازار ، فرزندخواندگی ، کاربران و جرایم.

سرانجام ، این نگاه اولیه ما به StableCoin است ، احساس راحتی کنید تا در نظرات به ما اطلاع دهید.

CEM از سال 2017 تحلیلگر اصلی AIMultiple بوده است. AIMULTIPLE صدها هزار مشاغل (مطابق با WOB مشابه) را شامل می شود که شامل 55 ٪ Fortune 500 در هر ماه است.

کار CEM توسط نشریات پیشرو جهانی از جمله Business Insider ، Forbes ، Washington Post ، شرکت های جهانی مانند Deloitte ، HPE و سازمان های غیر دولتی مانند مجمع جهانی اقتصاد و سازمان های فراوانی مانند کمیسیون اروپا ذکر شده است. شما می توانید شرکت ها و منابع معتبر تری را مشاهده کنید که به AIMultiple اشاره شده است.

در طول حرفه خود ، CEM به عنوان مشاور فنی ، خریدار فناوری و کارآفرین فناوری فعالیت می کرد. وی بیش از یک دهه است که در تصمیمات فناوری خود در مک کینزی و شرکت و آلتمن سولون به شرکتها توصیه کرد. وی همچنین گزارش مک کینزی را در مورد دیجیتال سازی منتشر کرد.

وی در حالی که به مدیرعامل گزارش می داد ، استراتژی فناوری و تهیه یک telco را رهبری کرد. وی همچنین منجر به رشد تجاری شرکت های عمیق شرکت Hypatos شده است که به درآمد مکرر سالانه 7 رقمی و ارزیابی 9 رقمی از 0 در طی 2 سال رسیده است. کار CEM در Hypatos تحت پوشش انتشارات پیشرو فناوری مانند TechCrunch مانند Business Insider قرار داشت.

CEM به طور مرتب در کنفرانس های بین المللی فناوری صحبت می کند. وی به عنوان مهندس کامپیوتر از دانشگاه بوگازیکی فارغ التحصیل شد و دارای مدرک MBA از دانشکده بازرگانی کلمبیا است.

تحقیقات مرتبط

تجزیه و تحلیل احساسات ، رمزنگاری

تجزیه و تحلیل احساسات cryptocurrency در سال 2023: آمار و چالش ها

چالش های بیت کوین: قاتل فیات یا کالای سوداگرانه

Web5: Promise Optal یا Web را عاری از VCS & LPS باز کنید [2023]

پاسخ دهید آدرس ایمیل شما منتشر نمی شود. زمینه های مورد نیاز علامت گذاری شده اند *

نظر * نظر ارسال

0 نظر

با چک کردن این کادر ، در آخرین اخبار و به روزرسانی های کارشناسان ما مشترک شوید ، تأیید می کنید که با شرایط و ضوابط ما خوانده اید و موافقت کرده اید.

راه حل برای کاربران فناوری راه حل های کوتاه مشاوره دریافت کنید فروشندگان ادعا می کنند محصول شما بهترین شیوه ها را می آموزد سرمایه گذاران شرکت های فناوری مخفی را توسط شرکت های فناوری کشور توسط شهر شناسایی می کنند ماموریت Aimultiple در مورد شغلی با LinkedIn Twitter

مشاغل با پیچیده ترین چشم انداز فناوری روبرو هستند. برای حل یک مشکل واحد ، بنگاه ها می توانند صدها دسته راه حل با صدها فروشنده را در هر گروه اعمال کنند. ما شفافیت و تصمیم گیری مبتنی بر داده را به تهیه فنی نوظهور شرکتها می آوریم. از لیست های فروشنده یا مقالات تحقیقاتی ما استفاده کنید تا چگونه فناوری هایی مانند AI / Machine Leaing / Data Science ، IoT ، معادن فرآیند ، رأی ، داده های مصنوعی می توانند تجارت شما را تغییر دهند. تجزیه و تحلیل داده های مبتنی بر داده ها ، شفاف ، کاربردی صنعت فناوری جدید

© کپی رایت 2023 Aimultiple < Span> برای کاربران فناوری راه حل های کوتاه مشاوره دریافت کنید