هزینه های سرمایه گذاری در ETF

در زندگی روزمره ما ، با وزن گیری اینکه آیا هزینه برای ما سود دارد ، می خواهیم فایده ای داشته باشیم که از آن به دست آوریم و اینکه آیا گزینه های هزینه کمتری برای ما وجود دارد یا خیر. در این صورت ناگفته نماند که در تصمیمات سرمایه گذاری نیز ، هزینه یک عامل مهم برای در نظر گرفتن است.

گرچه اجتناب ناپذیر است ، دانستن اینکه آنها چه هستند و چگونه آنها بر سود بالقوه شما تأثیر می گذارند ، به شما کمک می کند تا یک انتخاب آگاهانه را انتخاب کنید که سرمایه گذاری در آن ارزش شما را داشته باشد. مانند سهام ، همان ملاحظات در هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مبادله ای (ETF) برای سرمایه گذاری اعمال می شود.

ETF ها صندوق های سرمایه گذاری جمع شده ای هستند که به دنبال ردیابی عملکرد شاخص بازار مانند شاخص S& P500 یا Straits Times هستند. آنها غالباً در مقایسه با خرید سهام به صورت جداگانه به عنوان گزینه ای مقرون به صرفه تر تلقی می شوند ، زیرا این امکان را برای افراد فراهم می کند که طبق پروفایل ریسک خود ، در یک سبد شرکت ها سرمایه گذاری کنند.

از آنجا که می توان آنها را در بورس اوراق بهادار خریداری یا فروخته شد ، هزینه های جلو و پشتی متحمل شده مشابه با سهام و اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS) است. هزینه های جلویی در نقطه اولیه سرمایه گذاری شارژ می شود در حالی که هنگام فروش یا بسته شدن موقعیت خود ، هزینه های برگشت به پایان می رسد.

این هزینه ها شامل کمیسیون ، پاکسازی ، هزینه معاملات و همچنین مالیات بر کالاها و خدمات حاکم (GST) است. علاوه بر این ، هزینه های دیگری نیز برای سرمایه گذاری در ETF وجود دارد که برای سهام مستقیم کاربرد ندارد.

کمیسیون ، پاکسازی ، هزینه معاملات و GST

با فرض اینکه یک سرمایه گذار می خواهد 10،000 واحد ETF X را با قیمت 2. 615 دلار خریداری کند ، هزینه های بار جلوی آن در زیر ذکر شده است:

هنگام سرمایه گذاری به ارزش 26،150 دلار ، سرمایه گذار باید در قالب کمیسیون ، پاکسازی ، هزینه های تجاری و GST 83. 68 دلار اضافی متحمل شود.

هزینه ها و هزینه های اضافی

در بالای این هزینه ها و GST ، سرمایه گذاران هنگام خرید ETF با هزینه های دیگری نیز روبرو هستند. این موارد شامل هزینه های مدیریتی ، هزینه های اداری ، هزینه های عملیاتی ، هزینه های معاملاتی و سایر هزینه هایی است که ممکن است مخصوص ETF فردی باشد. از آنجا که این هزینه ها از ارزش دارایی خالص (NAV) ETF کسر می شود و مستقیماً توسط سرمایه گذار پرداخت نمی شود ، به راحتی نادیده گرفته می شوند. با این حال ، آنها هنوز هم در بازده کلی تأثیر دارند و توجه به آن مهم است.

مجموع این هزینه ها که به عنوان درصد کل دارایی های آن بیان شده است ، به عنوان نسبت هزینه کل (TER) شناخته می شود. این نشان دهنده هزینه های مدیریت و بهره برداری از صندوق است. به طور کلی ، وجوه مدیریت شده منفعلانه دارای هزینه کمتری نسبت به وجوه مدیریت شده فعال است زیرا تمایل به زمان کمتری دارند و نیروی کار کمتری دارند.

در سال 2019 ، ETF در سراسر جهان به طور متوسط 0. 44 ٪ در سال (P. A.) داشت. این بدان معناست که برای هر 1000 دلار که در ETF سرمایه گذاری می شود ، Unitholders هزینه سالانه 4. 40 دلار را متحمل می شود.

به طور کلی ، TER ETF ها متفاوت است. با نمونه ای از ETF های متمرکز سنگاپور ، SPDR STI ETF و NIKKO STI ETF هر کدام نسبت هزینه 0. 3 ٪ p. a. در همین حال ، صندوق شاخص اوراق قرضه ABF سنگاپور ، که اوراق قرضه دولت سنگاپور را ردیابی می کند ، نسبت هزینه 0. 25 ٪ p. a. در حالی که ETF Lion-Phillip S-Reit کمی با قیمت 0. 6 ٪ p. a.

دور برگشت به مثال سرمایه گذار که 10،000 سهم در ETF X را برای کل قرارداد 26،150. 00 دلار خریداری می کند ، بازده تخمین زده شده در طی یک دوره 5 ساله در صورتی که این صندوق دارای 0. 3 ٪ یا 0. 5 ٪ باشد؟

با فرض اینکه ETF X بازده سالانه 5 ٪ دارد و یک صندوق بدون هزینه است ، سرمایه گذاری اولیه سرمایه گذار پس از 5 سال 33،374. 76 دلار ارزش دارد. اگر TER از ETF X 0. 3 ٪ باشد ، بازده حاصل از این سرمایه گذاری 1. 4 ٪ پایین تر از آن است که بدون هزینه باشد.

اکنون ، TER ETF X را 0. 5 ٪ در نظر بگیرید. این امر منجر به کاهش 2. 4 ٪ در بازگشت خواهد شد ، بنابراین ، نشان می دهد که چگونه تفاوت جزئی در نسبت هزینه می تواند بر بازده در طی یک دوره تأثیر بگذارد.

اگرچه ممکن است منطقی به نظر برسد که یک صندوق با TER پایین تر همیشه گزینه بهتری باشد ، که ممکن است همیشه اینگونه نباشد. گاهی اوقات صندوق های گران قیمت که به طور فعال مدیریت می شوند ، ممکن است منجر به عملکرد بهتر شوند و در نتیجه TER بالاتر را به خود اختصاص دهند. استفاده از دست به دست هم با سایر معیارها و ملاحظات در تعیین اینکه آیا صندوق خاص یک سرمایه گذاری مناسب برای شما است ، مهم است.

هزینه های پنهان دیگر (نه)

برخی از ETF ها سرمایه گذاری خود را از طریق بودجه دیگر انجام می دهند. در چنین سناریوهایی ، هزینه های پنهان می تواند در قالب هزینه های تأمین شده توسط صندوق های اساسی وجود داشته باشد. به عنوان مثال ، ETF که در REITS سرمایه گذاری می کند ، هزینه های تعبیه شده را که توسط ETF شارژ می شود ، و همچنین هزینه های پرداخت شده توسط REIT متحمل می شود. در حالی که غیر معمول است ، اگر قصد سرمایه گذاری در چنین محصولی را دارید ، هنوز هم مهم است که توجه داشته باشید.

سرمایه گذاری در ETF با استفاده از مانده CPF

سرمایه گذاران همچنین قادر به خرید ETF های منتخب از طریق طرح سرمایه گذاری CPF با استفاده از حساب عادی CPF (OA) و پس انداز حساب ویژه هستند. برای سرمایه گذاری پس انداز CPF OA در سهام ، یک حساب سرمایه گذاری CPF را با یک نماینده مصوب سرمایه گذاری CPF (CPFIS) مانند DBS Bank باز کنید.

استفاده از وجوه CPF خود برای پرداخت سرمایه گذاری ، هزینه های اضافی را در بالای هزینه های مورد بحث تاکنون متحمل می شود. این شامل هزینه تسویه CDP 35 سنت در هر معامله است که نماینده CPFIS به نمایندگی از CDP جمع می کند.

علاوه بر این هزینه های مقدماتی شامل نمایندگان است که حداکثر 2. 50 دلار در هر 1000 سهام یا واحد شارژ می کنند و حداکثر هزینه آن 25 دلار برای هر معامله است.

هزینه های مکرر شامل 2 دلار هزینه در هر ETF در هر سه ماهه ، با حداقل هزینه حداکثر 5 دلار است.

این مقاله هزینه سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای را در بر می گیرد و یکی از چهار مقاله مرتبط با هزینه های مشترک سرمایه گذاری است. مقالات دیگر را می توان در اینجا یافت:

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت برای بررسی بهداشت مالی و اینکه چگونه می توانید امور مالی خود را بهتر برنامه ریزی کنید ، صحبت کنید.

برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟سعی کنید "پول خود را سخت تر کنید" در DBS NAV Plaer برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف ، مشخصات ریسک و ترجیحات خود.

سلب مسئولیت و توجه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آنها اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید ، فروش یا نگه داشتن هرگونه سرمایه گذاری یا بیمه ، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید.

تمام سرمایه گذاری ها با خطرات همراه هستند و می توانید برای سرمایه گذاری خود پول خود را از دست دهید. فقط در صورت درک سرمایه گذاری کنید و می توانید سرمایه گذاری خود را کنترل کنید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول واحد خودداری کنید.

سلب مسئولیت برای سرمایه گذاری و محصولات بیمه عمر