چگونه می توان در استارتاپ ها سرمایه گذاری کرد؟

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

هیچ تعریف مشخصی از این که یک استارتاپ چیست وجود ندارد. این شرکت به طور کلی شرکتی است که به دنبال ایجاد یک محصول نوآورانه یا گسترش یک سرویس برای ایجاد وضعیت موجود در وضعیت موجود و در نتیجه حل یک مشکل اساسی در این فرآیند است. به عنوان مثال - Uber برنامه ای را برای اتصال سواران و درایورهای کابین ساخت ، مفهومی که روش روزمره سلام کردن یک کابین را مختل می کند. این مسئله به طور مؤثر مشکل هر دو ذینفعان را به روشی نوآورانه حل کرد.

آنچه که یک شرکت عادی یا سنتی را از یک راه اندازی متمایز می کند ، محصول یا خدمات واقعی نیست (اگرچه ممکن است) بلکه نحوه عملکرد آنها است. مقیاس تجاری سنتی با نرخ بسیار خطی از طریق تاکتیک های رشد ارگانیک و به طور کلی از روز اول سودآور است. با این حال ، یک استارتاپ با کمک مقادیر زیادی از سرمایه و منابع با نرخ بسیار سریع رشد می کند و بنابراین ممکن است حتی تا دو سال بهره برداری نباشد. تمرکز برای هر دو نوع تجارت بسیار واگرا است و این اساساً چیزی است که یک راه اندازی را از سایر انواع شرکت هایی که در آنجا وجود دارند متمایز می کند.

به عنوان مثال - فیس بوک طی یک دهه به یکی از بزرگترین شرکت های جهان تبدیل شد ، اما مشاغل وجود دارند که دو تا سه دهه وجود داشته اند و تاکنون به مقیاس فیس بوک نرسیده اند.

بدیهی است که همه استارتاپ ها بسیار زیاد نمی شوند و در درجه اول به ایده ای که در حال اجرا است بستگی دارد اما همان ایده را می توان با یک طرز فکر تجاری سنتی یا یک ذهنیت راه اندازی اجرا کرد.

چرا استارتاپ ها به پول نیاز دارند؟

همانطور که در بخش قبلی توضیح داده شد ، شرکت های نوپا شرکت هایی هستند که با یک ذهنیت رشد بیش از حد کار می کنند. آنها بدیهی است که برای دستیابی به همان مواردی که در بیشتر موارد باید از منابع خارجی حاصل شود ، به مقادیر زیادی سرمایه و منابع نیاز دارند. منابع خارجی به این معنی است که سرمایه ای که در اداره یک تجارت استفاده می شود ، فقط سرمایه شخصی بنیانگذاران یا مدیران مشاغل نیست بلکه افراد و بنگاههای خارجی در تجارت هستند.

این افراد و بنگاهها به تجارت اعتقاد دارند و به این ترتیب پول و سایر منابع جانبی را به دست می آورند تا به بنیانگذاران کمک کنند تا این راه اندازی را به موفقیت برساند. در عوض به آنها مالکیت شرکت (سهام) و/یا بهره به مبلغ تمدید شده (در صورت وام) داده می شود. اینها به عنوان مشوق مردم برای سرمایه گذاری در تجارت است.

بودجه چرخه زندگی یک استارتاپ

یک استارتاپ در طول زندگی خود ، دورهای مختلف سرمایه را از منابع مختلف و برای اهداف متنوع جمع می کند. به طور گسترده انواع سرمایه را می توان به سرمایه حقوق و بدهی تقسیم کرد.

یک راه اندازی به طور ایده آل تمام سرمایه گذاران سهام خود را هنگام خرید توسط یک شرکت دیگر بازپرداخت می کند یا به یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) در بورس می رود. رویدادهایی از این دست در اکوسیستم استارتاپ "خروجی" نامیده می شوند.

سرمایه گذاری بدهی از طرف دیگر جدول زمانی بازپرداخت خاص خود را دارد و به طور کلی به وقوع "خروج" وابسته نیست.

چگونه سرمایه گذاران خرده فروشی می توانند در استارتاپ ها شرکت کنند؟

یک سرمایه گذار خرده فروشی می تواند در تمام این گزینه های مختلف سرمایه گذاری در طول چرخه زندگی یک استارتاپ شرکت کند. سرمایه گذاری ها را می توان بیشتر به دو دسته تقسیم کرد:

1. سرمایه گذاری مستقیم-در این حالت سرمایه گذار مستقیماً در راه اندازی مورد نظر سرمایه گذاری می کند و بدون هیچ گونه دخالت شخص ثالث مانند شرکت VC/بدهی/سهام خصوصی. سرمایه گذاری فرشته به طور کلی یک شکل مستقیم از سرمایه گذاری است.

1. سرمایه گذاری غیرمستقیم - در این حالت سرمایه گذار در یک شرکت VC/بدهی/سهام خصوصی سرمایه گذاری می کند و سپس شرکت های PE به نوبه خود با استفاده از پولی که از سرمایه گذاران مانند خودتان جمع آوری کرده اند ، در راه اندازی های مختلف سرمایه گذاری می کنند.

مراحل دنبال شده عبارتند از:

آ. برای سرمایه گذاری از طریق گزینه غیرمستقیم باید با مشاور سرمایه گذاری/مالی خود تماس بگیرید. او تحقیق خواهد کرد و لیست و پروفایل های همه وجوه مختلفی را که به دنبال جمع آوری پول در آن زمان هستند ، به شما ارائه می دهد.

ب. گزینه های مختلف موجود را طی کنید و در مورد عواملی مانند:

1. نوع کلاس دارایی
2. بازده هدف
3. تمرکز صندوق (بخش خاص ، موضوع ، بازار و غیره)
4. دوره برگزاری
5. اعتبار مدیر صندوق
6. عملکرد تاریخی

ج. اکنون می توانید با نماینده صندوق تماس بگیرید تا هرگونه سؤالی را که ممکن است داشته باشید پاک کنید و همچنین آن را پیش ببرید. به طور کلی قبل از اینکه بتوانید پول خود را به صندوق بدهید ، برخی از مستندات درگیر خواهند شد.

چیزهایی که باید قبل از سرمایه گذاری در یک استارتاپ به خاطر بسپارید

صد مورد وجود دارد که می تواند قبل از سرمایه گذاری در یک استارتاپ در نظر داشته باشد ، اما در اینجا موارد اصلی وجود دارد که باید در لیست چک شما باشد ، مهم نیست:

1. IDEA - به طور کلی یک سرمایه گذاری راه اندازی فقط یک ایده با آزمایش نمونه کوچک برای اعتبار سنجی است. از این رو ، درک کامل ایده و تجارت قبل از پول خود بسیار مهم است.

1. بنیانگذاران - به عنوان یک سرمایه گذار نوپا ، با اعتبار بسیار کمی برای بانکداری ، مهمترین افراد بنیانگذار می شوند. بنیانگذاران در راس امور قرار دارند و به نوعی به عنوان یک سرمایه گذار استارتاپی که در این ایده سرمایه گذاری می کنید و افرادی که قصد اجرای این ایده را دارند.

1. اندازه بازار - برای یک استارتاپ برای بازده خوب برای سرمایه گذاری خود ، باید به یک بازار به اندازه کافی بزرگ بپردازید تا پتانسیل خوبی برای بزرگ بودن در آینده داشته باشد. از آنجا که استارتاپ ها در یک مقیاس گسترده در تلاش خود برای دستیابی به وضعیت غالب عمل می کنند ، فقط به یک مکان خاص یا یک منطقه کوچک غذا می دهد که هرگز به صورت ایده آل نمی توان به عنوان یک راه اندازی نامید.

1. رقبا - استارتاپ ها همه در مورد دستیابی به مقیاس با نرخ نمایی و تبدیل شدن به بازیگر غالب در بازار هستند. از این رو دانستن اینکه سایر بازیکنان در حال حاضر در بازار چه چیزی وجود دارند ، بسیار مهم است تا شرکتی که شما به طور بالقوه در آن سرمایه گذاری کنید ، استراتژی های خوبی برای مقابله با آنها دارد.

چه مبلغی را می توانید در یک استارتاپ سرمایه گذاری کنید؟

هر فردی چه هندی ، خارجی یا NRI مجاز به سرمایه گذاری در صندوق VC/بدهی/سهام خصوصی باشد به شرط اینکه حداقل بودجه موجود برای سرمایه گذاری در این ابزارها را داشته باشید.

حداقل مبلغ برای یک فرد سرمایه گذاری در هر یک از ابزارهای فوق ، کرور INR 1 است.

از طرف دیگر یک سرمایه گذاری فرشته هیچ سرمایه گذاری حداقل ندارد و بنابراین صرفاً براساس توافق مستقیم شما با استارتاپی که علاقه مند به سرمایه گذاری هستید ، استوار است.

آیا باید در یک استارتاپ سرمایه گذاری کنید؟

مزایای

1. پتانسیل پاداش بالا - به طور کلی ، یک سرمایه گذاری استارتاپی هنگامی انجام می شود که شرکت کوچک باشد و پتانسیل رشد زیادی برای تبدیل شدن به چیز بزرگ بعدی داشته باشد. از این رو اگر پرنده مناسب را زود بدست آورید ، سرمایه گذاری شما می تواند در طی چند سال رشد نمایی داشته باشد.
2. تغییر ساز-به عنوان یک سرمایه گذار نوپا ، شما در نهایت سرمایه گذاری در ایده ها و شرکت هایی که ممکن است در نهایت تغییر جهان را به خوبی انجام دهید. از این رو این به عنوان فرصتی مناسب برای مردم است تا سهم خود را در تبدیل شدن به جهان به مکانی بهتر تبدیل کنند.
3. HISTLE SIDE - بسیاری از افرادی که سرمایه گذاری های فرشته را انجام می دهند ، در واقع سرمایه گذاری راه اندازی را به عنوان یک فشار جانبی از آنجا می بینند که می توانند یک جریان درآمد اضافی ایجاد کنند. با هیجان و نوآوری که به طور مداوم در اکوسیستم استارتاپ اتفاق می افتد ، به یک خیابان عالی تبدیل می شود تا ساعات اضافی خود را برای تجزیه و تحلیل و سرمایه گذاری در استارتاپ ها قرار دهید.

معایب

1. سرمایه گذاری با ریسک بالا - از آنجا که سرمایه گذاری های نوپا در مرحله بسیار اولیه انجام می شود ، مدل کسب و کار و تیم ممکن است همیشه مانند یک شرکت بالغ پایدار نباشند. از این رو در صورت پایان کار شروع به کار ، از دست دادن پول شما در معرض خطر بالایی قرار می گیرد.
2. نوسانات بالا - یک استارتاپ از دو سال اول بسیار غلتکی نه تنها از نظر پول خود ، بلکه بنیانگذاران ، تیم ها ، سایر سرمایه گذاران ، شرایط بازار ، رقبا و غیره نیز می گذرد. از این رو سطح بسیار بالایی از عدم اطمینان و ریسک وجود دارددر هر زمان از منظر مالی و عاطفی وقتی سرمایه گذاری خود را انجام می دهید.
3. دوره های طولانی مدت-یک سرمایه گذاری راه اندازی به طور کلی دارای دوره متوسط 7-8 سال است. از این رو این یک سرمایه گذاری بسیار ناعادلانه است ، که اگر شما کسی باشید که ممکن است از وجوه در یک اطلاعیه کوتاه برای اضطراری استفاده کنید ، ممکن است ایده خوبی نباشد.

خط پایین

اکوسیستم استارتاپی در هند در حال حاضر با معاملات و فعالیت هایی که با سرعت بی سابقه ای اتفاق می افتد ، در مرحله مهیج قرار دارد. این یک فرصت عالی برای بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروشی برای سرمایه گذاری و به دست آوردن بازده داستان بزرگ راه اندازی هند است. با این حال ، مهم است که مانند هر سرمایه گذاری دیگری احتیاط کنید و سرمایه گذاری خود را به درستی قبل از پیشبرد آن درک کنید.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

ISHPREET GANDHI همکار

Ishpreet Gandhi بنیانگذار و شریک مدیریت در Stride Ventures است. قبل از تأسیس Stride Ventures ، Ishpreet Gandhi با Bank Standard Chartered ، Citibank ، Kotak Mahindra Bank و Yes Bank همکاری داشته است.

ویرایشگر Aashika Jain

Aashika سردبیر هند مشاور فوربس است. روزنامه نگاری 15 ساله تجارت و دارایی وی باعث شده است که وی به گزارش ، نوشتن ، ویرایش و رهبری تیم هایی که سرمایه گذاری عمومی ، سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی را هم در هند و هم در خارج از کشور ارائه می دهند. او قبلاً در CNBC-TV18 ، تامسون رویترز ، تایمز اقتصادی و کارآفرین کار کرده است.< Pan> مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.