پولشویی: کلید جرم cryptocurrency

پولشویی یک موضوع مشترک در بین بسیاری از جنایات رمزنگاری است. بازیگران جنایی از ناشناس بودن blockchain برای شستشوی دستاوردهای هر دو جنایات خارج از زنجیره و زنجیره ای برای خنثی کردن منابع بودجه غیرقانونی و تبدیل آنها به پول نقد برای سپرده های بانکی سوءاستفاده می کنند. cryptocurrency توسط مجرمان برای شستشوی بودجه از انواع مختلف جرایم ، از جنایات و طرح های دنیای واقعی گرفته تا جرایم سایبری ، کلاهبرداری دیجیتال و سرقت ارزهای رمزنگاری شده از مبادلات آنلاین استفاده می شود.

بیشتر مبادلات اصلی و سایر ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASPS) در معرض راهنمایی کارگروه اقدامات مالی (FATF) هستند که هدف آن کاهش خطرات استفاده از دارایی های مجازی برای پولشویی و تأمین مالی تروریستی است. FATF یک رویکرد مبتنی بر ریسک در مورد ضد پولشویی (AML) را شامل می شود که شامل مقررات مشتری شما (KYC) است که برای تأیید هویت مشتریان خود نیاز به مبادله و سایر VASP ها دارد. این آیین نامه باعث شده است که مجرمان تکنیک های پیشرفته ای را برای از بین بردن محققان مالی و شستشوی بودجه غیرقانونی خود پیدا کنند.

پولشویی Cryptocurrency چگونه کار می کند؟

مجرمان از روش ها و خدمات مختلفی استفاده می کنند که از طریق آدرس ها یا مشاغل متعدد وجوه برای مبهم کردن منشأ خود وجوه ارسال می کنند. دارایی ها سپس از یک منبع به ظاهر قانونی به یک آدرس مقصد یا مبادله ای برای انحلال ارسال می شوند. این روند ردیابی وجوه شسته شده به فعالیتهای غیرقانونی را بسیار دشوار می کند.

در زیر 5 روش محبوب ترین توسط جنایتکاران برای پولشویی صندوق های موجود در blockchain به کار رفته است.

1. سرویس های تو در تو بخش گسترده ای از خدمات است که در یک یا چند مبادله فعالیت می کنند. این سرویس ها از آدرس های میزبانی شده توسط مبادلات استفاده می کنند تا به نقدینگی مبادلات بپردازند و از فرصت های تجارت استفاده کنند. برخی از صرافی ها برای خدمات تو در تو در توخالی به استانداردهای رعایت بالایی احتیاج ندارند و به بازیگران بد اجازه می دهد تا از آنها برای پولشویی سوء استفاده کنند.

    

در دفترچه بلاکچین ، این معاملات خدمات تو در تو به نظر می رسد که توسط همتایان میزبان آنها (یعنی مبادله ها) انجام شده است و نه توسط سرویس های میزبان تو در تو یا آدرس افراد.

متداول ترین و بدنام ترین نوع خدمات تو در تو یک کارگزار بدون نسخه (OTC) است. کارگزاران OTC معامله گران را قادر می سازد تا به راحتی ، ایمن و ناشناس مقادیر زیادی از رمزنگاری را تجارت کنند. کارگزاران OTC معاملات مستقیم رمزنگاری را بین دو طرف و بدون واسطه ای مبادله تسهیل می کنند. این معاملات را می توان بین ارزهای مختلف رمزنگاری (به عنوان مثال ، اتریوم و بیت کوین) یا بین ارزهای رمزنگاری و ارزهای فیات (به عنوان مثال ، ارزهای رمزنگاری شده ، مانند بیت کوین و ارزهای فیات مانند یورو) انجام داد. کارگزاران OTC در ازای کمیسیون ، طرفداران معامله را پیدا می کنند ، اما در مذاکرات شرکت نمی کنند. پس از تعریف شرایط ، طرفین حضانت دارایی ها را از طریق کارگزار منتقل می کنند.

1. سیستم عامل های قمار در بین پولشویی های Cryptocurrency محبوب هستند. وجوه از طریق ترکیبی از حساب های قابل شناسایی یا ناشناس به سیستم عامل پرداخت می شود. آنها یا در شرط بندی قرار می گیرند و یا در شرط بندی قرار می گیرند ، اغلب در تبانی با شرکت های وابسته. پس از پرداخت پول در حساب قمار ، می توان وضعیت قانونی به آن داد. خدمات قمار در گزارش کارگروه اقدام مالی (FATF) "دارایی های مجازی پرچم قرمز پولشویی و تأمین مالی تروریستی" ، صادر شده در سپتامبر 2020 مشخص شده است. پرچم قرمز:
   • وجوه واریز شده یا خارج از آدرس دارایی مجازی یا کیف پول ، با پیوندهای قرار گرفتن در معرض مستقیم و غیرمستقیم به منابع مشکوک شناخته شده ، از جمله سایت های قمار مشکوک.
   • معاملات VA که از خدمات قمار آنلاین سرچشمه گرفته یا مقدر شده است.

1. میکسرها خدماتی هستند که دارایی های دیجیتالی را از بسیاری از آدرس ها قبل از انتشار آنها در فواصل تصادفی به آدرس های مقصد جدید یا کیف پول می آمیزند ، بنابراین ناشناس بودن افزایش می یابد. آنها اغلب برای پنهان کردن دنباله وجوه قبل از انتقال به مشاغل مشروع یا مبادلات اصلی استفاده می شوند.

    

   پولشویی Crypto از طریق میکسرها عناوینی را ایجاد کرده است و تعداد آنها بزرگ است. در آگوست سال 2021 ، سرویس مخلوط حضانت مارپیچ در توطئه 300 میلیون دلاری که شامل پولشویی دارایی های تولید شده از طریق قاچاق مواد مخدر و سایر فعالیت های غیرقانونی بود ، دخیل بود. اتهامات DOJ بر هدف مارپیچ متمرکز است تا کاربران را در پنهان کردن مالکیت بیت کوین تولید شده از طریق فعالیت های Darknet ، عمدتا از سایت های گرم و Alphabay Darknet ، به کاربران کمک کند. هلیکس به عنوان "tumbler cryptocurrency مبتنی بر Darknet" توصیف شده است.

    

   1. مبادلات غیر سازگار مبادلهایی هستند که از آنها پیروی نمی کنند یا مشمول مقررات نیستند یا برنامه های رعایت LAX دارند. این صرافی ها برای انتقال دارایی های رمزنگاری شده نیاز به تأیید هویت کاربر کمی دارند و از این رو برای بازیگران غیرقانونی بسیار جذاب هستند.

       

    

   1. خدمات مقر آن در حوزه های قضایی پرخطر ، خدمات در حوزه های قضایی است که به عنوان نقص استراتژیک در AML خود یا مبارزه با رژیم های تأمین مالی تروریسم (CFT) مشخص می شوند.

       

   چگونه سازمان های اجرای قانون و امنیت می توانند جلوی پولشویی Cryptocurrency را در blockchain بگیرند؟

   مقامات به دلیل تکنیک های فزاینده پولشویی پولشویی ، دائماً در تحقیقات خود با چالش های جدیدی روبرو می شوند. پولشویی کلید اصلی همه جنایات رمزنگاری است ، زیرا به جنایتکاران راهی می دهد تا وجوه دریافت شده از سایر جرایم را در این محفظه جابجا کنند. بدون توانایی شستشوی پول ، سود cryptocurrency نمی تواند بدون تشخیص توسط اجرای قانون به ارز فیات ذخیره یا تبدیل شود.

   یک راه حل پیشرفته تحلیلی blockchain برای اجرای قانون و سازمان های امنیتی برای مبارزه با جنایتکاران و تروریست هایی که پول شسته اند و جرم رمزنگاری را متوقف می کنند ، ضروری است.

   برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد چالش های تحقیق در مورد جرم رمزنگاری و چگونگی بازگرداندن تحقیقات مالی خود در مسیر ، کتاب الکترونیکی ما را بارگیری کنید.