فرمول عملکرد فعلی و محاسبات مثال

عملکرد فعلی محاسبه ای است که توسط سرمایه گذاران برای مقایسه سرمایه گذاری های نرخ بهره ثابت مانند اوراق خزانه داری ، اوراق بهادار شرکت ها و اوراق بهادار با بهره ثابت استفاده می شود. فرمول یافتن عملکرد فعلی:

درآمد سالانه که به آن کوپن نیز گفته می شود مبلغی است که اوراق قرضه در هر سال پرداخت می کند. با استفاده از نرخ کوپن یا نرخ بهره سالانه محاسبه می شود. این برابر با نرخ کوپن برابر مقدار صورت است. قیمت فعلی را می توان با نگاه به بازارهای اوراق بهادار ، بازارهای بورس یا وزارت خزانه داری ایالات متحده برای اوراق خزانه ایالات متحده یافت. اینها به طور معمول به عنوان ارزش چهره و درصد ذکر شده اند و نرخ بازار یا قیمت فعلی برابر با درصد برابر ارزش صورت است.

یک روش مهم برای تجسم عملکرد فعلی با نمودار کردن عملکرد فعلی در طول زمان است. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا با گذشت زمان به راحتی تغییرات را ببینند و اطلاعات را جذاب تر و آسان تر می کنند.

سوالات متداول

فرمول عملکرد فعلی چیست؟

فرمول عملکرد فعلی برابر با درآمد سالانه تقسیم بر نرخ بازار است. درآمد سالانه نیز می تواند به عنوان کوپن گفته شود.

معنی عملکرد فعلی چیست؟

عملکرد فعلی محاسبه ای است که برای مقایسه سرمایه گذاری های نرخ بهره ثابت مانند اوراق قرضه استفاده می شود. این در واقع نشان نمی دهد که اوراق قرضه در درآمد چقدر درآمد کسب می کند ، درعوض عددی است که می توان به راحتی برای مقایسه اوراق قرضه استفاده کرد.

چگونه عملکرد فعلی یک پیوند را محاسبه می کنید؟

بازده فعلی برابر با درآمد سالانه است که براساس قیمت بازار تقسیم می شود. درآمد سالانه را می توان با گرفتن نرخ کوپن زمان ارزش چهره محاسبه کرد. قیمت بازار را می توان با ضرب درصد ذکر شده با ارزش چهره محاسبه کرد.

حساب خود را برای دسترسی به کل این دوره ایجاد کنید یک حساب حق بیمه به شما امکان دسترسی به کلیه درس ها ، امتحانات تمرین ، آزمونها و برگه ها را می دهد دسترسی به همه درس های ویدیویی آزمونها ، امتحانات و برگه های کار مدرک اتمام کار دسترسی به مربیان برای شروع کار ایجاد یک حساب کاربری ایجاد کنید

اوراق قرضه به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن

عملکرد فعلی: مدیریت سرمایه گذاری های شما

آیا وعده های موجود در این پرواز خوب به نظر می رسد؟آیا به فکر سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا بورس هستید؟عالی!

آیا خوب نخواهد بود اگر راهی وجود داشته باشد که بتوانید ببینید که بازده سرمایه گذاری شما در سه ماه ، یک سال یا پنج سال خواهد بود؟

خوب ، وجود دارد! می توانید آنچه را که به عنوان عملکرد فعلی شناخته می شود محاسبه کنید.

فهرست مطالب

• عملکرد فعلی: تعریف
• فرمول عملکرد فعلی
• مثالهای عملکرد فعلی
• نمودار عملکرد فعلی
• خلاصه درس

عملکرد فعلی: تعریف

تعریف بازده فعلی معیاری است که برای اوراق قرضه یا سایر سرمایه گذاری های با نرخ بهره ثابت استفاده می شود تا تعیین کند چه مقدار می توان در سال به دست آورد. همچنین به عنوان بازده اوراق قرضه یا سود سهام شناخته می شود. اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های مشابه با نرخ بهره ثابت، معمولاً به عنوان روشی برای کسب درآمد استفاده می شود. انواع سرمایه گذاری با نرخ بهره ثابت شامل اوراق خزانه، اوراق قرضه شرکتی و اوراق بهادار با بهره ثابت است.

دانستن بازده فعلی اوراق قرضه به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که اوراق قرضه مختلف را مقایسه کنند تا تعیین کنند کدام اوراق به بهترین وجه نیازهای مالی و سطح ریسک آنها را برآورده می کند. این معیار به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا تعیین کنند در صورت ثابت ماندن قیمت فعلی، چه مقدار درآمد از آن اوراق به دست خواهند آورد. در تمام طول عمر اوراق، قیمت فعلی دقیقاً ثابت نخواهد ماند. برخی از اوراق قرضه ممکن است نسبتاً ثابت باقی بمانند و قیمت ها ممکن است فقط کمی متفاوت باشد. سایر اوراق قرضه ممکن است در مقادیر زیادی در قیمت نوسان داشته باشند.

فرمول عملکرد فعلی

فرمول بازده فعلی:

سرمایه گذاران می توانند نحوه محاسبه بازده فعلی را با استفاده از این فرمول ببینند. برای استفاده از این فرمول ابتدا باید درآمد سالانه و قیمت فعلی محاسبه یا پیدا شود. و سپس این عبارت ها را می توان به فرمول برای محاسبه بازده فعلی متصل کرد.

بازده فعلی: درآمد سالانه

درآمد سالانه اغلب به عنوان کوپن نامیده می شود. کوپن مقدار پولی است که اوراق قرضه هر سال پرداخت می کند. کوپن معمولاً به عنوان درصدی از ارزش اسمی اوراق نمایش داده می شود که به آن نرخ کوپن می گویند. به این کوپن می توان به عنوان پرداخت سود سالانه نیز اشاره کرد. اگر نرخ کوپن یا نرخ بهره 5 درصد ذکر شده باشد، درآمد سالانه برابر با نرخ کوپن برابر با ارزش اسمی خواهد بود. ابتدا درصد را با تقسیم بر 100 به اعشار تبدیل کنید. ارزش اسمی با قیمت فعلی یکسان نیست. ارزش اسمی قیمت اصلی اوراق است. این اغلب هنگام خرید اوراق قرضه همراه با اوراق قرضه درج می شود. فرمول درآمد سالانه:

کوپن:rate imes face:value

به یاد داشته باشید که کوپن ممکن است به عنوان نرخ بهره نیز نامیده شود.

بازده فعلی: قیمت فعلی

قیمت فعلی ارزش اسمی اوراق قرضه نیست. قیمت فعلی مبلغی است که اوراق قرضه در حال حاضر با آن فروخته می شود. این را می توان در بازار بورس اوراق بهادار یا بازارهای اوراق قرضه که در آن اوراق در حال خرید است و وزارت خزانه داری ایالات متحده (برای اوراق قرضه ایالات متحده) یافت می شود.

به طور معمول این مکان ها به طور خاص قیمت فعلی را ذکر نمی کنند. در عوض ، ارزش چهره و درصد ذکر شده است. قیمت فعلی برابر است با ارزش چهره برابر درصد (بعد از اینکه درصد با تقسیم 100 آن به اعشاری تغییر یافته است). فرمول قیمت فعلی:

مثالهای عملکرد فعلی

پیوند A اطلاعات زیر را دارد:

ارزش چهره: 5000 دلار

قیمت فعلی: 105 ٪

باند B اطلاعات زیر را دارد:

ارزش چهره: 5000 دلار

قیمت فعلی: 90 ٪

اوراق قرضه شرکت برای شرکت X نرخ کوپن 6 ٪ و ارزش اسمی 1000 دلار دارد و درآمد سالانه 60 دلار دارد. قیمت تاریخی فعلی یا بازار این بوده است:

توجه کنید که با کاهش قیمت بازار ، عملکرد فعلی افزایش می یابد و با افزایش قیمت بازار ، عملکرد فعلی کاهش می یابد. این بدان معناست که با کاهش قیمت بازار ، ارزشی که یک سرمایه گذار از آن وثیقه دریافت می کند ، بهتر است. سرمایه گذار همان درآمد سالانه را از اوراق قرضه دریافت می کند ، اما سرمایه گذاری اولیه کمتری دارد.

عملکرد فعلی را می توان با گذشت زمان به منظور کمک به تجسم این تغییر برای سرمایه گذاران ارائه داد.

با گذشت سالها ، عملکرد فعلی شرکت X بین 5 تا 7. 1 درصد در نوسان است.

نمودار به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا به راحتی میزان عملکرد فعلی این پیوند خاص را در طول سالها تغییر دهند.

خلاصه درس

عملکرد فعلی محاسبه ای است که توسط سرمایه گذاران برای مقایسه سرمایه گذاری های نرخ بهره ثابت مانند اوراق خزانه داری ، اوراق بهادار شرکت ها و اوراق بهادار با بهره ثابت استفاده می شود. فرمول یافتن عملکرد فعلی:

درآمد سالانه که به آن کوپن نیز گفته می شود مبلغی است که اوراق قرضه در هر سال پرداخت می کند. با استفاده از نرخ کوپن یا نرخ بهره سالانه محاسبه می شود. این برابر با نرخ کوپن برابر مقدار صورت است. قیمت فعلی را می توان با نگاه به بازارهای اوراق بهادار ، بازارهای بورس یا وزارت خزانه داری ایالات متحده برای اوراق خزانه ایالات متحده یافت. اینها به طور معمول به عنوان ارزش چهره و درصد ذکر شده اند و نرخ بازار یا قیمت فعلی برابر با درصد برابر ارزش صورت است.

یک روش مهم برای تجسم عملکرد فعلی با نمودار کردن عملکرد فعلی در طول زمان است. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا با گذشت زمان به راحتی تغییرات را ببینند و اطلاعات را جذاب تر و آسان تر می کنند.

عملکرد فعلی چیست؟

بازده فعلی یک اقدام مالی است که برای محاسبه ارزش فعلی اوراق قرضه یا سایر سرمایه گذاری هایی که علاقه ثابت دارند ، استفاده می شود ، به این معنی که نرخ بهره تغییر نخواهد کرد. عملکرد فعلی همچنین ممکن است عملکرد اوراق قرضه یا سود سهام نامیده شود.

در اصل ، آنچه محاسبه عملکرد فعلی به شما می گوید این است که در حال حاضر یک باند چقدر ارزش دارد. شما می توانید از این اطلاعات استفاده کنید تا برنامه ریزی کنید که این اوراق در سه ماه یا یک سال یا پنج سال ارزش دارد. نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که عملکرد فعلی ممکن است به طور دقیق دقیق نباشد زیرا در آینده ترسیم می کنید زیرا قیمت ها می توانند کاملاً تغییر کنند. آنچه محاسبه عملکرد فعلی می تواند به شما بگوید ، بازده تقریبی سرمایه گذاری شما (ROI) است.

بازده سرمایه گذاری با نگه داشتن آن سرمایه گذاری ، چقدر درآمد کسب می کنید. اگر اوراق قرضه 100 دلاری با نرخ بهره 3 ٪ خریداری کرده اید ، می توانید انتظار داشته باشید که سالانه 3 دلار در آن سرمایه گذاری کسب کنید - این بازده شماست. اگر اوراق قرضه را به مدت 3 سال نگه دارید ، 9 دلار (3 3 3 سال) درآمد کسب خواهید کرد. به نظر می رسد خیلی مستقیم به جلو درست است؟قسمت حیله گر هنگامی اتفاق می افتد که تصمیم به فروش اوراق قرضه دارید. اگر اوراق قرضه 100 دلاری که 3 سال پیش خریداری کرده اید اکنون با قیمت 95 دلار به فروش می رسد ، بازده واقعی سرمایه گذاری شما چیست؟شما اوراق قرضه را با قیمت 95 دلار به علاوه 9 دلار در طی 3 سال به دست آورده اید ، که برای سرمایه گذاری 100 دلاری که 3 سال پیش ساخته اید ، به شما بازپرداخت 4 دلار (104 - 100 دلار) می دهد.

بنابراین بازده واقعی بستگی به این دارد که چه مدت اوراق قرضه را نگه دارید و چقدر می توانید آن را بفروشید. محاسبه بازده فعلی می تواند به شما کمک کند تا ببینید که بازده سرمایه گذاری شما در واقع چگونه ممکن است باشد. بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه عملکرد فعلی محاسبه می شود.

محاسبه عملکرد فعلی

فرمول محاسبه عملکرد فعلی بسیار ساده است. شما درآمد سالانه (کوپن ، یا سود سهام یا علاقه) سرمایه گذاری خود را می گیرید و آن را با قیمت فعلی تقسیم می کنید.

درآمد سالانه / قیمت فعلی

دو مرحله برای این محاسبه وجود دارد:

• ابتدا پرداخت سود سالانه را محاسبه می کنید: ارزش چهره زمان سرمایه گذاری را نرخ بهره می گیرید.

به عنوان مثال ، اگر ما سرمایه گذاری با ارزش اسمی به ارزش 100 دلار و نرخ سود سالانه 3 ٪ پرداخت سالانه 3. 00 دلار (100 x 0. 03 دلار) بود.

• دوم ، پس از پرداخت سود سالانه ، بازده فعلی را با تقسیم آن بر اساس قیمت فعلی سرمایه گذاری محاسبه می کنید ، به این معنی که شخصی که امروز سرمایه گذاری را خریداری می کند ، می پردازد. می توانید با چک کردن با بورس های مختلف ، بازارهای اوراق بهادار یا وزارت خزانه داری ایالات متحده ، قیمت فعلی سرمایه گذاری خود را پیدا کنید.

به عنوان مثال ، اگر قیمت فعلی سرمایه گذاری ما اکنون 95 دلار باشد ، ما 3 دلار را به 95 دلار تقسیم می کنیم ، که این امر باعث می شود عملکرد فعلی 0. 03157 یا 3. 16 ٪ به ما بدهد.

اگر بازده فعلی سرمایه گذاری خود را طی یک سال گذشته محاسبه کنیم ، به طور کلی می توانیم روندی را ببینیم که می تواند به ما کمک کند تصمیم بگیریم که در چه مقطعی سرمایه گذاری دیگر به ما بازده کافی برای سرمایه گذاری یا بازده خود نمی دهد.

نمودار

شما می توانید عملکرد فعلی را با گذشت زمان ردیابی کرده و یک نمودار ایجاد کنید تا روند آن را به تصویر بکشد:

داده های عملکرد فعلی

در حالی که داده های عملکرد فعلی مفید است ، اگر بتوانیم آن را به یک نمودار جذاب تبدیل کنیم که به ما در تجسم داده ها کمک می کند ، مفیدتر خواهد بود:

نمودار عملکرد فعلی

در حالی که این یک نمونه افراطی است که برای نشان دادن اوج و پایین آمدن به شما نشان داده شده است ، تفاوت های واقعی در اوراق قرضه ممکن است بی ثبات باشد. همانطور که در این نمودار مشاهده می کنید ، وقتی قیمت فعلی سرمایه گذاری ما از ارزش چهره پایین تر است ، بازده بالاتری در سرمایه گذاری خود کسب می کنیم. هنگامی که قیمت فعلی سرمایه گذاری ما بالاتر از ارزش چهره باشد ، بازده سرمایه گذاری ما پایین تر است.

خلاصه درس:

در این درس یاد گرفتیم که عملکرد فعلی اندازه گیری ارزش یک سرمایه گذاری است که دارای نرخ بهره ثابت است. ما آموخته ایم که عملکرد فعلی به عنوان عملکرد اوراق قرضه یا سود سهام نیز شناخته می شود. برای محاسبه بازده فعلی یک سرمایه گذاری ، ابتدا تعیین می کنیم که پرداخت سالانه با ضرب ارزش چهره نرخ بهره نرخ بهره چیست ، سپس قیمت فعلی بازار سرمایه گذاری را تعیین می کنیم و پرداخت سالانه خود را بر اساس قیمت فعلی بازار تقسیم می کنیم. ما آموخته ایم که می توانیم نمودار از بازده فعلی ایجاد کنیم تا ببینیم درآمد ما از آن سرمایه گذاری با گذشت زمان چگونه خواهد بود.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

اطلاعات اضافی

اوراق قرضه به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن

عملکرد فعلی: مدیریت سرمایه گذاری های شما

آیا وعده های موجود در این پرواز خوب به نظر می رسد؟آیا به فکر سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا بورس هستید؟عالی!

آیا خوب نخواهد بود اگر راهی وجود داشته باشد که بتوانید ببینید که بازده سرمایه گذاری شما در سه ماه ، یک سال یا پنج سال خواهد بود؟

خوب ، وجود دارد! می توانید آنچه را که به عنوان عملکرد فعلی شناخته می شود محاسبه کنید.

عملکرد فعلی چیست؟

بازده فعلی یک اقدام مالی است که برای محاسبه ارزش فعلی اوراق قرضه یا سایر سرمایه گذاری هایی که علاقه ثابت دارند ، استفاده می شود ، به این معنی که نرخ بهره تغییر نخواهد کرد. عملکرد فعلی همچنین ممکن است عملکرد اوراق قرضه یا سود سهام نامیده شود.

در اصل ، آنچه محاسبه عملکرد فعلی به شما می گوید این است که در حال حاضر یک باند چقدر ارزش دارد. شما می توانید از این اطلاعات استفاده کنید تا برنامه ریزی کنید که این اوراق در سه ماه یا یک سال یا پنج سال ارزش دارد. نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که عملکرد فعلی ممکن است به طور دقیق دقیق نباشد زیرا در آینده ترسیم می کنید زیرا قیمت ها می توانند کاملاً تغییر کنند. آنچه محاسبه عملکرد فعلی می تواند به شما بگوید ، بازده تقریبی سرمایه گذاری شما (ROI) است.

بازده سرمایه گذاری با نگه داشتن آن سرمایه گذاری ، چقدر درآمد کسب می کنید. اگر اوراق قرضه 100 دلاری با نرخ بهره 3 ٪ خریداری کرده اید ، می توانید انتظار داشته باشید که سالانه 3 دلار در آن سرمایه گذاری کسب کنید - این بازده شماست. اگر اوراق قرضه را به مدت 3 سال نگه دارید ، 9 دلار (3 3 3 سال) درآمد کسب خواهید کرد. به نظر می رسد خیلی مستقیم به جلو درست است؟قسمت حیله گر هنگامی اتفاق می افتد که تصمیم به فروش اوراق قرضه دارید. اگر اوراق قرضه 100 دلاری که 3 سال پیش خریداری کرده اید اکنون با قیمت 95 دلار به فروش می رسد ، بازده واقعی سرمایه گذاری شما چیست؟شما اوراق قرضه را با قیمت 95 دلار به علاوه 9 دلار در طی 3 سال به دست آورده اید ، که برای سرمایه گذاری 100 دلاری که 3 سال پیش ساخته اید ، به شما بازپرداخت 4 دلار (104 - 100 دلار) می دهد.

بنابراین بازده واقعی بستگی به این دارد که چه مدت اوراق قرضه را نگه دارید و چقدر می توانید آن را بفروشید. محاسبه بازده فعلی می تواند به شما کمک کند تا ببینید که بازده سرمایه گذاری شما در واقع چگونه ممکن است باشد. بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه عملکرد فعلی محاسبه می شود.

محاسبه عملکرد فعلی

فرمول محاسبه عملکرد فعلی بسیار ساده است. شما درآمد سالانه (کوپن ، یا سود سهام یا علاقه) سرمایه گذاری خود را می گیرید و آن را با قیمت فعلی تقسیم می کنید.

درآمد سالانه / قیمت فعلی

دو مرحله برای این محاسبه وجود دارد:

• ابتدا پرداخت سود سالانه را محاسبه می کنید: ارزش چهره زمان سرمایه گذاری را نرخ بهره می گیرید.

به عنوان مثال ، اگر ما سرمایه گذاری با ارزش اسمی به ارزش 100 دلار و نرخ سود سالانه 3 ٪ پرداخت سالانه 3. 00 دلار (100 x 0. 03 دلار) بود.

• دوم ، پس از پرداخت سود سالانه ، بازده فعلی را با تقسیم آن بر اساس قیمت فعلی سرمایه گذاری محاسبه می کنید ، به این معنی که شخصی که امروز سرمایه گذاری را خریداری می کند ، می پردازد. می توانید با چک کردن با بورس های مختلف ، بازارهای اوراق بهادار یا وزارت خزانه داری ایالات متحده ، قیمت فعلی سرمایه گذاری خود را پیدا کنید.

به عنوان مثال ، اگر قیمت فعلی سرمایه گذاری ما اکنون 95 دلار باشد ، ما 3 دلار را به 95 دلار تقسیم می کنیم ، که این امر باعث می شود عملکرد فعلی 0. 03157 یا 3. 16 ٪ به ما بدهد.

اگر بازده فعلی سرمایه گذاری خود را طی یک سال گذشته محاسبه کنیم ، به طور کلی می توانیم روندی را ببینیم که می تواند به ما کمک کند تصمیم بگیریم که در چه مقطعی سرمایه گذاری دیگر به ما بازده کافی برای سرمایه گذاری یا بازده خود نمی دهد.

نمودار

شما می توانید عملکرد فعلی را با گذشت زمان ردیابی کرده و یک نمودار ایجاد کنید تا روند آن را به تصویر بکشد:

داده های عملکرد فعلی

در حالی که داده های عملکرد فعلی مفید است ، اگر بتوانیم آن را به یک نمودار جذاب تبدیل کنیم که به ما در تجسم داده ها کمک می کند ، مفیدتر خواهد بود:

نمودار عملکرد فعلی

در حالی که این یک نمونه افراطی است که برای نشان دادن اوج و پایین آمدن به شما نشان داده شده است ، تفاوت های واقعی در اوراق قرضه ممکن است بی ثبات باشد. همانطور که در این نمودار مشاهده می کنید ، وقتی قیمت فعلی سرمایه گذاری ما از ارزش چهره پایین تر است ، بازده بالاتری در سرمایه گذاری خود کسب می کنیم. هنگامی که قیمت فعلی سرمایه گذاری ما بالاتر از ارزش چهره باشد ، بازده سرمایه گذاری ما پایین تر است.

خلاصه درس:

در این درس یاد گرفتیم که عملکرد فعلی اندازه گیری ارزش یک سرمایه گذاری است که دارای نرخ بهره ثابت است. ما آموخته ایم که عملکرد فعلی به عنوان عملکرد اوراق قرضه یا سود سهام نیز شناخته می شود. برای محاسبه بازده فعلی یک سرمایه گذاری ، ابتدا تعیین می کنیم که پرداخت سالانه با ضرب ارزش چهره نرخ بهره نرخ بهره چیست ، سپس قیمت فعلی بازار سرمایه گذاری را تعیین می کنیم و پرداخت سالانه خود را بر اساس قیمت فعلی بازار تقسیم می کنیم. ما آموخته ایم که می توانیم نمودار از بازده فعلی ایجاد کنیم تا ببینیم درآمد ما از آن سرمایه گذاری با گذشت زمان چگونه خواهد بود.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید