برنی مادوف

برنی مادوف ، مشاور مشهور سرمایه گذاری وال استریت ، به دلیل فعالیت احتمالاً بزرگترین طرح پونزی در تاریخ ، مشهور جهان شد. هنگامی که محققان FBI و SEC سرانجام از کلاهبرداری گسترده در سال 2008 پرده برداشتند ، ضررهای سرمایه گذاران مادوف در طی نزدیک به 20 سال بیش از 50 میلیارد دلار تخمین زده شد.

مادوف به طور مؤثر مجازات حبس ابد - 150 سال - و برادرش ، پیتر ، که همچنین برای برنارد ال. مادوف سرمایه گذاری اوراق بهادار LLC کار می کرد ، 10 سال حبس را دریافت کرد. به مادوف نیز دستور داده شد كه تقریباً 200 میلیارد دلار بازپرداخت بپردازد ، اما این دستور از دادگاه اساساً بی معنی بود ، زیرا دارایی های مادوف در آن زمان نمی تواند شروع به تأمین مبلغ كند.

خلاصه

• برنی مادوف به دلیل فعالیت احتمالاً بزرگترین طرح پونزی در تاریخ مشهور است.
• تخمین زده می شود که کلاهبرداری مادوف بیش از 20 سال تمدید شد و به بیش از 50 میلیارد دلار رسید.
• مادوف در سال 2008 دستگیر شد و سرانجام به 150 سال زندان محکوم شد.

تاریخ برنی مادوف

برنی مادوف کار خود وال استریت را در اوایل دهه 1960 به عنوان معامله گر در سهام پنی آغاز کرد. سرانجام ، وی تجارت ، برنارد ال. مادوف سرمایه گذاری اوراق بهادار LLC را تشکیل داد ، که به یکی از بزرگترین کارگزاری سهام پنی و شرکت های مدیریت ثروت تبدیل می شود.

مادوف یک کارآفرین واقعی بود - برنامه نرم افزاری تجارت رایانه که توسط مشاور سرمایه گذاری و برادرش پیتر تهیه شده بود - سرانجام توسط مبادله تجارت NASDAQ پذیرفته شد و پایه و اساس بخش اعظمی از سیستم های تجاری الکترونیکی را که اکنون معمول است ، قرار داد. در حقیقت ، مادوف در سال 1990 به عنوان رئیس بورس NASDAQ خدمت کرد.

از قضا ، با توجه به سرنوشت نهایی مادوف ، او آنقدر در وال استریت مورد احترام قرار گرفت که وی همچنین به عنوان رئیس هیئت مدیره انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار (NASD)-یک شرکت نظارتی خصوصی برای فعالیت خود خدمت کرد. صنعت اوراق بهادار. اعضای دیگر خانواده وی همچنین در سازمان های صنعت مانند صنعت اوراق بهادار و انجمن بازارهای مالی (SIFMA) مواضع برجسته ای را در اختیار داشتند.

شرکت کارگزاری مادوف ، تا دهه 1990 ، 10 ٪ -15 ٪ از کل سفارشات معاملاتی برای بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) را پردازش کرد. مادوف همچنین به عنوان نیکوکار در چندین سازمان خیریه و مشارکت عمده کاندیداهای حزب دموکرات در ایالات متحده شناخته شده بود. با این حال ، برخی از قربانیان وی شامل خیرین غیرانتفاعی بودند که قبلاً مبالغ عظیمی را با شرکت وی سرمایه گذاری می کردند.

برنی مادوف - طرح پونزی

یکی از گیج کننده ترین جنبه های پرونده برنی مادوف این سؤال است که چرا وی تاکنون مرتکب کلاهبرداری شده است. تجارت کارگزاری مشروع مادوف بسیار موفق بود و او و خانواده اش بسیار ثروتمند بودند. او مطمئناً نیازی به مالی به هزاران مشتری از میلیارد ها دلار نداشت.

طرح پونزی مادوف از طریق بخش مدیریت ثروت تجارت وی اداره می شد. این یک طرح کلاسیک - و در واقع ، بسیار ترسناک - طرح پونزی بود. مادوف با قول دادن به آنها بازده فوق العاده بالایی در سرمایه گذاری های خود ، سرمایه گذاران را به خود جلب کرد. با این حال ، هنگامی که سرمایه گذاران پول را تحویل دادند ، مادوف فقط آن را به حساب بانکی شخصی خود در بانک چیس منهتن واریز کرد. وی با استفاده از پول به دست آمده از سرمایه گذاران بعدی ، "بازده" را به سرمایه گذاران قبلی پرداخت کرد. اظهارات معاملاتی مشتریان ، که نشان می دهد سود ادعایی آنها ، جعلی است.

اوضاع در سال 2008 از هم جدا شد که تعداد زیادی از سرمایه گذاران می خواستند سرمایه گذاری های خود را از بین ببرند - به مبلغ 7 میلیارد دلار. مادوف هیچ جایی نزدیک به اندازه کافی برای پوشش برداشت های درخواست شده نداشت. به گفته مادوف ، در آن زمان ، او فقط می توانست با چند صد میلیون نفر بیاید.

دو معمای حل نشده دیگر در اطراف طرح پونزی مادوف از زمان شروع آن و چگونگی دستیابی به سالهای زیادی کشف نشده بود. برخی از کارمندان سابق مادوف ادعا کردند که کلاهبرداری تا دهه 1970 گسترش یافته است. خود مادوف اظهار داشت که تا دهه 1990 آغاز نشده است. تخمین از منابع دیگر در جایی بین جدول زمانی قرار می گیرد.

این کاملاً حیرت انگیز است که مادوف موفق شد این طرح را تا زمانی که انجام داد کشف کند. در سال 1992 ، افراد از کمیسیون اوراق بهادار و بورس خواسته بودند تا در مورد شیوه های تجاری مادوف تحقیق کنند ، و آژانس در موارد متعددی این کار را انجام داده بود اما نتوانسته است کلاهبرداری گسترده را تشخیص دهد. مادوف از بسیاری از بنگاههای وال استریت بسیار بی اعتماد بود - چند نفر از آنها از انجام هرگونه تجارت با وی خودداری کردند. با این وجود ، مادوف حداقل برای چند دهه توانست طرح عظیم پونزی خود را بدون تشخیص اجرا کند.

پیامدهای بعدی

برنی مدوف در سال 2008 دستگیر شد و در نهایت در سال 2009 به 150 سال زندان محکوم شد. دولت ایالات متحده در نهایت پیشنهاد پرداخت بیش از 700 میلیون دلار به سرمایه گذاران فریب خورده مدوف را داد، اما این مبلغ در مقایسه با میلیاردها میلیارد دلار کاهش یافت. دلاری که سرمایه گذاران از آن کلاهبرداری شده بودند. با این حال، این درست است که برخی از اولین سرمایه گذاران مدوف موفق به بازیابی کل سرمایه خود به اضافه یک سود کلان شدند.

بیشتر بدانید

CFI ارائه دهنده رسمی برنامه صدور گواهینامه Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA) است که برای تبدیل هر کسی به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی طراحی شده است.

برای ادامه یادگیری و توسعه دانش خود در مورد تجزیه و تحلیل مالی، ما به شدت منابع اضافی زیر را توصیه می کنیم:

• سرقت نقدی
• برترین رسوایی های حسابداری
• مثلث تقلب
• طرح هرمی
• همه منابع مدیریت ثروت را ببینید

• این مقاله را به اشتراک بگذارید