آیا باید به عنوان یک شرکت محدود در ملک سرمایه گذاری کنید

آیا باید با یک شرکت محدود در ملک سرمایه گذاری کنید؟ما به جوانب مثبت و منفی در مورد راه اندازی یک شرکت محدود برای سرمایه گذاری های شما جزئیات می پردازیم.

استراتژی سرمایه گذاری

در طی چند سال گذشته ، ما شاهد افزایش سرمایه گذاران در حال انتخاب شرکت های محدود برای سرمایه گذاری های خرید خود هستیم. قبلاً این بود که این اقلیت بود. با این حال ، با تغییر در مقررات مانند تغییر در طرح تسویه حساب مالیات بر وام مسکن ، سودآوری به عنوان صاحبخانه به طور فزاینده ای سخت شده است و به همین ترتیب ، تعداد صاحبخانه هایی که متقاضی شرکت های محدود هستند ، قابل ملاحظه ای رشد کرده است.

دلایل اصلی راه اندازی یک شرکت محدود برای خرید شما برای اجازه سرمایه گذاری دو برابر است. اولین مورد این است که به شما امکان می دهد وام یا وام خود را به عنوان هزینه مجاز مطالبه کنید ، این یک هزینه مجاز است که طی چند سال گذشته برای سرمایه گذاران شخصی فاز شده است.

علاوه بر این ، این بدان معناست که شما مالیات شرکت را پرداخت می کنید ، که در حال حاضر 20 ٪ است ، به جای مالیات بر درآمد ، که بسته به براکت مالیاتی که در آن قرار دارید می تواند تا 45 ٪ باشد.

با وجود این دو مزیت روی میز ، تقریباً به نظر می رسد بدون مغز است. با این حال ، به همین سادگی نیست. و قبل از تماس با حسابدار خود یا شروع به ثبت نام در خانه شرکت ها ، مواردی وجود دارد که باید در مورد آنها فکر کنید.

مزایای استفاده از یک شرکت محدود برای خرید خرید برای اجازه دادن

تسکین مالیاتی

همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم ، دولت انگلستان این توانایی را برای صاحبخانه ها برای کسر پرداخت بهره به عنوان یک هزینه مجاز به دست آورد. درعوض ، صاحبخانه های فردی می توانند فقط بخش کوچکی از پرداخت بهره خود را بازگردانند.

این باعث می شود کل درآمد مورد نیاز برای گزارش بسیار بیشتر باشد و باعث می شود افراد به براکت های مالیاتی بالاتر بروند. در حال حاضر ، سرمایه گذاران انفرادی فقط می توانند 20 ٪ از کل پرداخت بهره خود را پس بگیرند ،

مالیات شرکت را به جای مالیات بر درآمد پرداخت کنید.

نرخ مالیات شرکت در سال 2021 20 ٪ است. این بدان معناست که بدهی مالیاتی شما ممکن است در مقایسه با اگر مالیات بر درآمد را در درآمد اجاره خود پرداخت می کنید ، به طور چشمگیری کاهش یابد. اگر مالیات دهندگان با نرخ بالاتر با بالاتر هستید ، مالیات بر درآمد شما می تواند به 45 ٪ باشد.

و با حفظ وجوه در شرکت محدود می توانید کنترل کنید که چه میزان درآمد شخصاً گرفته می شود ، و بنابراین مسئولیت مالیات بر درآمد بالقوه را کاهش می دهد و از جلوگیری از ورود به یک براکت مالیاتی بالاتر استفاده می شود.

شما می توانید سود سهام بدون مالیات را با مبلغ مشخصی پرداخت کنید

به جای دریافت کمک هزینه شخصی ، می توانید به سهامداران شرکت محدود خود ، سود سهام بدون مالیات بپردازید. اعتبار مالیاتی سود سهام در آوریل 2016 با کمک هزینه سود سهام بدون مالیات جایگزین شد. برای سال مالیات 2021/22 کمک هزینه سود سهام 2000 پوند است.

چقدر مالیات پرداخت می کنید در سود سهام بالاتر از کمک هزینه سهام به گروه مالیات بر درآمد شما بستگی دارد.

نمودار فوق برای سال مالیات 2021/22 است. دولت قصد دارد این نرخ مالیات را افزایش دهد.

با حفظ وجوه در شرکت محدود ، دیگر نیازی به پرداخت مالیات بر درآمد از این سود ندارید و در عوض ، می توانید آن سود را بدست آورید و آنها را دوباره در شرکت محدود سرمایه گذاری کنید و از این طریق خرید خود را برای اجازه دادن سریعتر نمونه کارها انجام دهید.

تغییر مالکیت آسان تر

برای تغییر مالکیت یک ملک که تحت یک شرکت محدود نگهداری می شود ، باید مدیران شرکت جدید یا سهامداران را اختصاص دهید. انجام این کار بسیار ساده تر از تغییر مالکیت املاک خصوصی است.

این همچنین می تواند یک استراتژی باشد که شما ممکن است برای جلوگیری از مالیات بر ارث استفاده کنید. به جای عبور از املاک ، می توانید وارث را به عنوان سهامدار یا مدیر نامگذاری کنید و به جای خود دارایی ، از مالکیت شرکت عبور کنید.

حریم خصوصی اضافی

نام شرکت محدود به جای نام شخصی شما در اسناد ثبت زمین خواهد بود. این بدان معناست که اگر بدهکاران سعی کنند شما را در قبال بدهی های مستاجر که نمی توانید شخصاً مسئولیت پذیر باشید ، مسئولیت پذیر کنید ، و این یک علامت در پرونده اعتباری شما باقی نمی ماند.

سرمایه گذاری مجدد سود شرکت

شما ممکن است بتوانید نمونه کارها BTL خود را با سرعت بیشتری در یک شرکت محدود رشد دهید زیرا هیچ مالیات بر درآمد بر سود حفظ شده وجود نخواهد داشت ، به این معنی که پول بیشتری برای سرمایه گذاری مجدد دارد.

مضرات استفاده از یک شرکت محدود برای خرید به شما اجازه می دهد

بدون کمک سرمایه کمک هزینه مالیاتی

برای املاک شخصی ، برای سال مالیات 2021/22 کمک هزینه مالیات بر سود سرمایه 12300 پوند وجود دارد.

هنگامی که یک شرکت از طرف دیگر ملک را به فروش می رساند ، هیچ کمک مالی سود سرمایه وجود ندارد ، به این معنی که سود سرمایه باید به کل سود پرداخت شود.

هزینه های انتقال ملک

برای انتقال یک ملک موجود به نام شرکت ، باید یک فرآیند معامله را طی کنید که در آن ملک را به شرکت بفروشید. این فرآیند مالیات بر زمین وظیفه تمبر ، هزینه های حقوقی ، نرخ های بالاتر و حتی بالقوه مالیات بر سود سرمایه را متحمل می شود.

به همین دلیل ، به طور کلی توصیه نمی شود خواصی را که قبلاً در اختیار دارید به یک شرکت محدود منتقل کنید. اگر قصد دارید ، این ایده خوبی است که با یک مشاور مالی متخصص ، تجزیه و تحلیل کامل هزینه و سود را انجام دهید تا پس انداز احتمالی در مقابل هزینه های متحمل شده را بررسی کنید.

کارهای اداری بیشتر

راه اندازی و اداره یک شرکت با کاغذ بیشتر از سرمایه گذاری به عنوان یک سرمایه گذار شخصی یا یک معامله گر تنها ، باید با HMRC ، بازده سالانه کامل و حساب های شرکت سر و کار داشته باشید. و مطمئناً به یک حسابدار خوب نیاز خواهید داشت تا به شما در رفع الزامات شرکت نظارتی کمک کند. اگر فقط یک یا دو خاصیت داشته باشید ، ممکن است تمام مدارک و هزینه های اضافی مرتبط با مدیر اضافی به سادگی ارزش آن را نداشته باشد.

انتخاب وام دهنده کمتر

بیشتر وام دهندگان و تأمین کنندگان وام مسکن خوشحال هستند که برای خرید وام می دهند تا به نام شخصی شما سرمایه گذاری کنند. با این حال ، اکثر وام دهندگان برای اجازه دادن به وام ها ، خرید شرکت محدودی را ارائه نمی دهند. این بدان معناست که شما انتخاب وام دهندگان را برای انتخاب سخت تر برای تأمین وام برای سرمایه گذاری خود انتخاب کرده اید.

به عنوان یک اثر جانبی این انتخاب محدود ، ممکن است نرخ بهره بدتری نیز ارائه دهید. این هزینه های بالاتر وام می تواند خیلی سریع باشد.

افزایش هزینه های حقوقی

اداره یک شرکت محدود با خدمات اضافی و هزینه های قانونی برای مواردی از قبیل اطمینان از مقررات پولشویی و این که شرکت و وام به درستی در خانه شرکت ها ثبت شده اند ، همراه است.

آزاد کردن حقوق صاحبان سهام سخت تر است

یکی از اصلی ترین مزایای سرمایه گذاری در خرید ، توانایی ساخت سهام در یک دارایی قدردانی است. سپس این حقوق صاحبان سهام می تواند از طریق گزینه های بازپرداخت در تاریخ بعدی آزاد شود تا در جای دیگر مورد استفاده قرار گیرد یا در خصوصیات اضافی سرمایه گذاری مجدد شود.

این کار بسیار دشوارتری است که باید در هنگام خرید در یک شرکت محدود برگزار شود. در عوض ، سهام عدالت به طور مؤثر قفل شده است. اگر می خواهید از سهام خود استفاده کنید تا شخصاً از آن استفاده کنید ، این به عنوان درآمد طبقه بندی می شود و به طور مناسب مالیات می گیرد.

گرفتن درآمد از یک شرکت محدود

یکی از اصلی ترین اشکالات تجارت به عنوان یک سرمایه گذار خرید از طریق یک شرکت محدود این است که شما ممکن است برای دسترسی به بودجه آن را پیچیده تر کنید. عاقلانه است که از قبل نحوه پرداخت سود را در نظر بگیرید.

• شما می توانید از شرکت به مدیران حقوق بپردازید. مالیات بر درآمد باید در این مرحله پرداخت شود و هرگونه تأثیر مثبت در کاهش بدهی مالیات بر درآمد را نفی کند. با این حال ، شما حداقل می توانید کنترل مبلغ پرداخت شده را برای اطمینان از ماندن در یک براکت مالیاتی پایین تر نگه دارید.
• این شرکت می تواند سود سهام را در پایان سال قابل پرداخت به سهامداران اعلام کند.
• شما می توانید به نمایندگی از مدیران از مشاغل بازنشستگی استفاده کنید.

کدام یک از این گزینه ها برای شما سودمند است به چندین عامل بستگی دارد. اگر جریان قابل توجهی دیگر درآمدی ندارید ، پرداخت حقوق می تواند گزینه ای جذاب باشد.

در هنگام بررسی اینکه آیا خرید یک شرکت را با یک شرکت محدود خریداری کنید ، عوامل تأثیرگذار را تحت تأثیر قرار دهید

شما باید تمام عوامل ذکر شده در بالا را هنگام بررسی اینکه ساختار مناسب سرمایه گذاری برای شما است ، در نظر بگیرید. هدف از راه اندازی نمونه کارها شما تحت یک شرکت محدود ، کاهش هزینه های کلی شما با کاهش بدهی مالیاتی شما است. با این حال ، کار اضافی و هزینه های اضافی که با راه اندازی یک شرکت محدود همراه است و همچنین اشکالات قفل کردن وجوه در شرکت به این معنی است که این کار ساده نیست.

در اینجا چند مورد از عوامل مهمی که باید هنگام محاسبه کدام گزینه بیشترین راه حل مالیات را در نظر بگیرید ، در نظر گرفته شده است:

• چه مدت قصد حفظ ملک را دارید-آیا قصد دارید دوباره توسعه و فروش مجدد کنید یا ملک خود را به عنوان یک خرید طولانی مدت نگه دارید؟
• چه نوع درآمد می توانید انتظار داشته باشید که به طور مرتب تولید کنید و چگونه می توانید از این درآمد برای حمایت از سبد سرمایه گذاری خود استفاده کنید؟
• تأثیر بر بدهی های مالیاتی شما ، و چه نوع سود سرمایه ای برای بودجه لازم برای بودجه دارید؟
• چه نوع محصولات وام مسکن خرید در دسترس است و چه هزینه و نرخ بهره را ممکن است انتظار داشته باشید؟
• این هزینه ها و هزینه ها چگونه بر سودآوری سرمایه گذاری برنامه ریزی شده شما تأثیر می گذارد؟

ریاضیات را انجام دهید و طولانی مدت فکر کنید

انتخاب چگونگی ساختار سرمایه گذاری خود به همان سادگی نیست که ممکن است در ابتدا به نظر برسد. بله ، شما به طور بالقوه می توانید مالیات پرداخت شده در مورد سود حاصل از درآمد اجاره را با پرداخت مالیات شرکت ، به جای مالیات بر درآمد کاهش دهید. و بله ، به عنوان یک شرکت محدود قادر خواهید بود به عنوان هزینه های مجاز ، پرداخت های بهره را کسر کنید. با این حال ، هزینه های اضافی مختلفی وجود دارد که با ایجاد یک شرکت محدود و همچنین مشکلات مربوط به تأمین اعتبار ، آزادسازی سهام و هزینه های بالاتر مربوط به فروش ملک همراه است.

در حقیقت ، اگر شماره ها را اجرا کنید ، ممکن است متوجه شوید که واقعاً با یک شرکت محدود ، سرمایه گذاری های خود را طولانی مدت از دست داده اید. به همین ترتیب ، این ایده خوبی است که با یک مشاور تخصصی مالیاتی ، مشاور مالی یا یک کارگزار وام مسکن مستقل صحبت کنید تا وضعیت شخصی خود را ارزیابی کرده و در مورد بهترین رویکرد برای شما مشاوره دهید.

افکار نهایی

هنگام سرمایه گذاری در ملک ، به مدیریت سرمایه گذاری و استراتژی های خروج به خوبی توسعه یافته نیاز دارید. شما باید سیستمهایی در محل خود داشته باشید که به منظور ساده تر کردن گردش کار خود طراحی شده و به شما امکان می دهد هزینه های اضافی را به حداقل برسانید و سود را به حداکثر برسانید.

نرم افزاری مانند Studio Landlord می تواند به شما در پیگیری و گزارش در مورد درآمد و هزینه های خود کمک کند و نظارت بر امور مالی شما را نظارت کند. با استفاده از این داده ها می توانید نقاط ضعف و فرصت های بهبود را شناسایی کنید. علاوه بر این ، با ویژگی هایی مانند ادغام فید بانکی ، رسیدهای اسکن هوشمند و اتوماسیون ، می توانید از طریق کاهش ورود به داده های دستی و وظایف ، در وقت خود صرفه جویی کنید.

درباره استودیوی صاحبخانه

Landlord Studio یک نرم افزار و برنامه و برنامه حسابداری آسان است که برای صاحبخانه ها طراحی شده است.

درآمد و هزینه ها را پیگیری کنید ، گزارش های اجرا را اجرا کنید ، ، مستاجران را پیدا کنید و Prescreen ، مدیریت نگهداری از املاک و موارد دیگر را مدیریت کنید.

مقالات برجسته

• 5 هزینه برتر مجاز از دست رفته توسط صاحبخانه
• صاحبخانه ها چه کاری می توانند انجام دهند که اجاره مستاجر دیر شود؟
• مسئولیت های صاحبخانه و تعهدات قانونی: لیست چک
• یک راهنمای صاحبخانه برای مالیات بر درآمد اجاره
• ایجاد دیجیتال مالیاتی: چگونه استودیوی صاحبخانه می تواند به شما کمک کند تا سازگار باشید

امروز حساب رایگان خود را با Landlord Studio ایجاد کنید.

به صورت رایگان شروع کنید