مراقب تله های پونزی باشید

در پایان ، تمام طرح های پونزی در پایان سقوط می کنند ، پس از اینکه پول از طرح خارج می شود بیشتر از پول وارد شده به آن تبدیل می شود.

عکس نمایندگی منتشر شده در : 17 آوریل ، 2021 ، 7:30 بعد از ظهر 5 دقیقه بخوانید

معمار و اپراتور بزرگترین کلاهبرداری مالی جهان ، برنارد لارنس "برنی" مادوف ، در 14 آوریل 2021 در یک زندان فدرال درگذشت. او یک سرمایه گذار آمریکایی و کلاهبردار محکوم بود که بزرگترین طرح پونزی جهان را اداره می کرد و به دلیل پولشویی ، کلاهبرداری اوراق بهادار و چندین مورد تخلف دیگر در حال مجازات 150 ساله بود. وی هزاران سرمایه گذار را از ده ها میلیارد دلار در طی تقریباً دو دهه جعل کرد.

مادوف ، که همچنین رئیس هیئت مدیره NASDAQ ، بورس اوراق بهادار آمریکایی بود ، اعتراف کرد که هزاران مشتری از میلیارد ها دلار سرمایه گذاری در طی چند دهه را فریب داده است. نکته قابل توجه ، یک متولی منصوب دادگاه بیش از 13 میلیارد دلار تخمین زده شده 17. 5 میلیارد دلار که سرمایه گذاران در تجارت مادوف قرار داده اند ، بازیابی کرده است. در زمان دستگیری وی ، اظهارات حساب جعلی به مشتریانی می گفت که دارای دارایی بیش از 60 میلیارد دلار بودند.

مرگ این طرحر پونزی پایان جهان کلاهبرداران مالی نیست. اما این باید به عنوان یک یادآوری مداوم برای یک و همه ، به ویژه سرمایه گذاران ساده لوح که تله های پونزی حتی امروز وجود دارند و کلاهبرداران با استفاده از فناوری برای فریب دادن مردم از پول سخت خود ، ترفندهای جدیدی را اختراع کرده اند. و مردم همچنان در دام خود می افتند و به خواست خود از دست می دهند.

مشخص شده است که حرص و آز برای درآمدزایی آسان به حدی شدید است که گاهی اوقات بر خردهای مالی غلبه می کند. موارد بی شماری از سرمایه گذاران در حال طعمه تله های پونزی هستند. نوسانات در بازار سهم و بازده پایین از سپرده های ثابت بانک ، این سرمایه گذاران را فریب می دهد تا مسیر طرح های غیرقانونی مشکوک را برای کسب درآمد سریع طی کنند. باید توجه داشت که تمام طرح های کنترل نشده در پایان سقوط می کنند ، پس از اینکه پول از طرح خارج می شود از پول ورود به آن بیشتر می شود. هر طرح سرمایه گذاری که امیدوار است نرخ بهره بالاتری در زمینه امروز باشد ، باید یک گزاره بسیار پرخطر باشد. و شانس این است که این یک تله پونزی است که شما را از پول سخت درآمد خود سرقت کنید.

در کشمیر، شاهد بودیم که برخی از شرکت های جمع آوری وجوه غیرقانونی در دهه نود، با سرمایه گذاری در مزارع، وعده رشد 34 برابری در 25 سال آینده را دادند. برخی دیگر با سرمایه گذاری در تجارت ساختگی سیب زمینی یا املاک و مستغلات، پول را در 15 ماه دو برابر کردند. در نهایت، آن شرکت ها از صحنه ناپدید شدند و سرمایه گذاران ساده لوح توسط کرور روپیه فریب خوردند.

در همین حال، اجازه دهید هشداری از سوی کارشناسان مرکز مطالعات مقابله با تقلب در دانشگاه پورتسموث، بریتانیا به اشتراک بگذارم. آنها هشدار داده اند که با عمیق تر شدن بحران اقتصادی ناشی از ویروس کرونا، بالاترین سطوح تقلب و جرایم سایبری به امری عادی تبدیل شده است. همچنین نگرانی هایی وجود دارد که اقدامات پیشگیرانه موجود توجه کافی برای مقابله با تهدیدات فزاینده تله های پونزی و سرقت های هویتی ناشی از رکود اقتصادی عمیقی را که به درهای ما می زند، جلب نشده است.

در طول بحران جاری کووید، طرح های پونزی آنلاین ظاهر شده اند. کلاهبرداران اپلیکیشن های موبایلی را راه اندازی کرده اند که کاربران را برای سرمایه گذاری پول با وعده بازگشت سرمایه (ROI) 1 درصد در روز جذب می کنند. حتی کلاهبرداران گواهی های اوراق قرضه را برای مردم صادر می کنند و بازده بالایی را تضمین می کنند و بسیاری از سرمایه گذاران پس از گرفتار شدن در این گواهی های اوراق قرضه تقلبی، کرور روپیه از دست داده اند.

طرح پونزی چیست؟

طرح پونزی یک کلاهبرداری سرمایه گذاری متقلبانه است که نرخ بازدهی بالایی را بدون ریسک برای سرمایه گذاران نوید می دهد. این طرح با جذب سرمایه گذاران جدید برای سرمایه گذاران اولیه بازده ایجاد می کند. این طرح ها معمولاً زمانی که زنجیره سرمایه گذاران قطع می شود و سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، روی خود فرو می ریزند.

بگذار توضیح بدهم. سرمایه گذاران از پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران جدید به جای درآمدهای طرح پرداخت می شوند. این طرح تا زمانی اجرا می شود که سرمایه گذاران جدید به سرمایه گذاری در این طرح ادامه دهند. ما می توانیم آن را به عنوان یک کلاهبرداری سرمایه گذاری متقلبانه معرفی کنیم که نرخ بازدهی بالایی را با ریسک کمی برای سرمایه گذاران نوید می دهد. این کلاهبرداری در واقع سود وعده داده شده را به سرمایه گذاران قبلی می دهد، تا زمانی که سرمایه گذاران جدید بیشتری وجود داشته باشند. هنگامی که سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، این طرح ها به خودی خود فرو می ریزند.

با ظهور تکنولوژی، مفهوم طرح پونزی، که به نام یک کلاهبردار چارلز پونزی، که اولین طرح را در سال 1919 تنظیم کرد، نیز تغییر کرد. بدترین قربانیان این طرح های بی نظم، فقرا و جمعیت نه چندان آگاه مالی بوده اند.

در چنین سناریوی زشتی چه باید کرد؟

تا آنجا که به نجات خود از تله های پونزی مربوط می شود، مسئولیت بر دوش شماست. دیده ایم که بیشتر سرمایه گذاران می خواهند پولشان در مدت زمان کوتاهی رشدی جهشی داشته باشد. این طمع و اشتیاق به پول آسان است که باعث می شود مردم در دام آن بیفتند. پس حرص نخور. قبل از سرمایه گذاری در یک طرح، سرمایه گذاران باید سؤالاتی در مورد اینکه چگونه طرح برای ایجاد بازده بالا برنامه ریزی می کند و مدل کسب وکار زیربنایی چیست بپرسند.

چگونه تله پونزی را شناسایی کنیم؟

نکته اساسی این است که از شرکت های صندوقی که نرخ بهره بالاتر با حداقل ریسک سرمایه گذاری شما را ارائه می دهند دوری کنید و حتی ادعا کنید که پول خود را در مدت زمان کوتاه تری دو برابر می کنید. در طول بحران جاری کووید، بسیاری از کلاهبرداران به صورت آنلاین آمده اند و هر روز 1٪ بازده سرمایه شما را ارائه می دهند یا تضمین می کنند که پول شما را در مدت کوتاهی دو برابر می کنند. شما باید از چنین پیشنهاداتی دوری کنید. شرایط فعلی بازار پول نشان می دهد که هر سرمایه گذاری که به شما وعده بازدهی بیش از 12 درصد سالانه بدهد، احتمال کلاهبرداری بالایی دارد. به گفته کارشناسان سرمایه گذاری، این سهام هستند که به طور متوسط می توانند 10 تا 12 درصد بازده سالانه را در دراز مدت ارائه دهند. در حال حاضر هیچ راه دیگری نمی تواند بازدهی بهتر از سهام داشته باشد. اما چنین سرمایه گذاری ریسک بالاتری نیز دارد.

به عنوان یک سرمایه گذار، باید این را در نظر داشته باشید که اگر 10 درصد نرخ سود برای پول سپرده شده به شما پرداخت شود، پول می تواند در مدت بیش از هفت سال دو برابر شود. یک سرمایه گذاری که 12% را برای شما به ارمغان می آورد، اندکی بیش از شش سال طول می کشد تا پول شما دو برابر شود.

درک مدل کسب و کار این طرح برای شما بسیار مهم است. کلاهبرداران معمولاً طرح های خود را به پیچیده ترین روش توصیف می کنند تا شما را گیج کنند. اگر مدل کسب و کار یا روش اجرای طرح را درک نمی کنید، از سرمایه گذاری در چنین طرح هایی خودداری کنید.

به یاد داشته باشید، طرح های پونزی از مدل بازاریابی چند سطحی پیروی می کنند. در این مدل، آنها حتی ممکن است به سرمایه گذاران کمیسیون پیشنهاد دهند تا سرمایه گذاران بیشتری را جذب کنند، علاوه بر این، وعده بازدهی بالا با ریسک پایین را می دهند.

شرکت صندوقی که طرح های پونزی را اجرا می کند، ممکن است گواهی های ثبت شرکت و سایر اسناد را برای معرفی به عنوان شرکت واقعی نمایش دهد. به این گواهی ها نروگواهی های ثبت نام یا هر برگه مهر دولتی دیگری ممکن است واقعی باشد، اما مهم ترین چیز این است که ارتباط مدل کسب و کار شرکت را بیابید. بنابراین فریب گواهی های ثبت دولتی و غیره را نخورید.

طرح صندوق چیت چیست؟

وجوه Chit سرمایه گذاری نیست و حتی نباید با طرح های پونزی اشتباه گرفته شود. آنها برنامه های وام گرفتن پس انداز هستند ، پس انداز و همچنین وام گیرندگان را در همان سکوی به ارمغان می آورند. این طرح دسترسی فوری به پول را در زمان نیاز به سرمایه گذاران فراهم می کند و همچنین می تواند بلافاصله وام را افزایش دهد.

مکانیسم طرح صندوق چیت این است که شخص به همراه تعداد مشخصی از افراد به توافق می رسد به گونه ای که همه آنها باید در مبلغ مشخصی از پول یا نوعی سود مشترک باشند. هنگامی که نوبت شخص فرا می رسد ، یا با ادعای خود یا مکانیسم لوط یا به نوعی حراج ، مبلغ پول مورد نیاز خود را ترسیم می کند. با استفاده از اقساط دوره ای در یک دوره زمانی ، او مجبور است

این طرح به روش سازمان یافته و همچنین به روش غیر سازمان یافته اداره می شود. صندوق سازمان یافته Chit توسط شرکتی معروف به شرکت صندوق Chit نظارت و مدیریت می شود. وجوه Chit غیر سازمان یافته وجود دارد که به طور غیر رسمی در بین خانواده یا دوستان اجرا می شود.

آیا باید به دنبال یک طرح صندوق Chit باشد؟سازمان یافته یا در غیر این صورت ، بیشتر خطرات با یک طرح صندوق Chit همراه است. موارد بی شماری وجود دارد که یک مدیر صندوق Chit با مبلغ Corpus ناپدید شد. هیچ امنیتی مطمئن وجود ندارد که یک عضو پس از برنده شدن در پیشنهاد ، قسط را واریز کند. بنابراین در شرایط مشخصی که کلاهبرداری ها حتی در طرح های صندوق های سازمان یافته ، سرمایه گذاران میلیون ها روپیه را سرقت کرده اند ، سرمایه گذاری در صندوق های Chit غیرقابل تحسین است. به یاد داشته باشید ، در صورت کلاهبرداری دامنه بهبودی بسیار کمی وجود دارد.