استراتژی های درآمد منفعل Defi - راهنمای کامل 2022

نانسن استراتژی های مختلف درآمد منفعل Defi را در این راهنمای جامع پوشش می دهد.

فهرست مطالب

معرفی

درآمد منفعل به یک کلمه کلیدی در بین تأثیر گذاران و کارآفرینان تبدیل شده است. وارن بوفه فرضیه اساسی خود را در نقل قول مشهور خود بیان می کند: ‘‘ اگر راهی برای درآمدزایی در هنگام خواب پیدا نکردید ، تا زمانی که بمیرید کار خواهید کرد. "

بهتر است به عنوان یک نوع درآمد حاصل از حداقل - یا در برخی موارد ، بدون نیروی کار درک شود. تقسیم به اصول خود ، این عمل استفاده از دارایی های موجود برای تولید دارایی های بیشتر است. دنیای نوپا و رو به رشد Defi فرصت های بی حد و حصر را برای سرمایه گذاران به دنبال کسب درآمد منفعل باز کرده است. در این مقاله استراتژی های کلی برای سرمایه گذاران که می خواهند دارایی های Defi خود را برای کار قرار دهند ، ارائه می دهد.

defi چیست؟

تنظیم صحنهبیت کوین اولین سیستم پرداخت الکترونیکی همکار به همسالان را نشان می دهد که امکان انتقال بی اعتماد ارزش بین دو طرف ناشناخته را بدون واسطه متمرکز فراهم می کند. Ethereum اولین blockchain turing-complete را نشان می دهد. این می تواند توافق نامه ها را درک کند و توافق های آینده را اجرا کند. این بدان معنی است که Ethereum می تواند از کد برای انجام وظایف استفاده کند که تنها پیش نیازها دستورالعمل های صحیح ، قدرت پردازش کافی و زمان کافی است. اجرای قراردادهای هوشمند ، برنامه ای که بر روی Blockchain Ethereum اجرا می شود ، افق فضای رمزنگاری را به میزان تقریبا غیرقابل تحمل گسترش داده و یک سیستم مالی کاملاً جدید را به طور جمعی به نام "Defi" به دنیا آورده است.

امور مالی غیر متمرکز ، یا DEFI ، اصطلاح چتر برای برنامه های غیر متمرکز است که خدمات مالی را در blockchain ارائه می دهد. در اصل ، Defi در اطراف افراد به طور خودمختار از پول خود بدون نیاز به نهادهای متمرکز برای مشارکت در خدمات مالی می چرخد. به طور خلاصه ، یک سیستم مالی جایگزین که به جای واسطه های سنتی به قراردادهای هوشمند قابل برنامه ریزی متکی است. نانسن در اینجا یک مرور کلی تر ارائه می دهد: Defi چیست؟

یک چیز مهم برای وجود Defi نقدینگی است. یک سیستم مالی به چیزهای زیادی احتیاج دارد ، اما نقدینگی خون حیات است. بدون نقدینگی ، همه چیز دیگر شکست می خورد. موسسات مالی متمرکز مانند بانک های تجاری با وام گرفتن پول و جمع آوری بهره ، پول می گیرند ، این به مردم امکان می دهد چیزی را که نمی توانند از قبیل خانه تهیه کنند خریداری کنند و وام گیرنده سود اصلی را به علاوه سود می پردازد. بانکها توزیع کننده سرمایه هستند ، در حالی که افراد Defi این نقش را بر عهده می گیرند. افراد نقدینگی را به پروتکل ها ارائه می دهند و به سرمایه داران این چشم انداز غیرمتمرکز تبدیل می شوند.

بهترین استراتژی های درآمد منفعل چیست؟

هیچ قانون سخت و سریع برای "بهترین" استراتژی های درآمد منفعل وجود دارد ، و آنچه برای یک کاربر خوب کار می کند ممکن است از مشخصات ریسک ایده آل دیگری فراتر رود. اگر سرمایه گذاران اهداف مالی و تحمل ریسک خود را درک کنند ، انتخاب بهترین استراتژی درآمد منفعل بسیار آسان تر می شود. استراتژی های زیر نیاز به دارایی های رمزنگاری مناسب و یک کیف پول غیر حضانت دارد که محبوب ترین آنها Metamask است که به عنوان یک برنامه افزودنی مرورگر و برنامه تلفن همراه در دسترس است.

چاک

Staking یک راه عالی برای کسب درآمد در Defi است. شبکه ها برای تأمین امنیت به سرمایه گذاران می پردازند و بیشترین مزیت درگیری این است که فقط به یک دارایی واحد نیاز دارد. Staking برای سرمایه گذاران که در یک دارایی محکوم هستند و قصد دارند آن را طولانی مدت نگه دارند ، ایده آل است. هرگونه blockchain که از مکانیسم اجماع اثبات سهام (POS) استفاده می کند امکان پذیرش را فراهم می کند. تمایز مختصری در اینجا بین اعتبار سنج ها و نمایندگان ایجاد خواهد شد. اعتبار سنج ها گره هایی را برای اعتبارسنجی معاملات اجرا می کنند - این نیاز به سرمایه و بهره وری فنی بیشتری دارد - و نمایندگان سهام خود را به یک گره اعتبارسنجی واگذار می کنند.

مدل اجماع POS قانون توافق شده برای افزودن بلوک به شبکه است. روند اساسی درگیری شامل قفل دارایی های دیجیتالی است و از دارایی ها برای اعتبارسنجی معاملات استفاده می شود و هر بار که یک بلوک جدید اضافه می شود ، شبکه به اعتبار سنجی که دارای توکن های اضافی است ، هدیه می دهد.

در ازای ارائه خدمات امنیتی استیکرز از شبکه سکه دریافت می کنند. نانسن مروری گسترده تری از این استراتژی کسب درآمد ارائه می دهد: راهنمای نانسن برای Staking.

علاوه بر این ، بسیاری از سیستم عامل ها در ازای قفل کردن عرضه نشانه ، بخشی از هزینه های پلتفرم را به کاربران ارائه می دهند. از این مکانیک همچنین به عنوان استیک یاد می شود ، اگرچه در این مورد از نشانه ها برای تأمین اثبات سیستم سهام استفاده نمی شود.

طرفداران

• منبع ساده درآمد منفعل
• شرکت کنندگان در امنیت شبکه مشارکت می کنند
• ساده و آسان برای شروع

منفی

• Lock Up Times (نقدینگی)
• بی ثباتی دارایی staked

بهترین سیستم عامل برای استیک

lido. fi

لیدو بزرگترین مسئله ای را که ذاتی در معرض خطر قرار گرفته است حل کرده است: این امر به دلیل نقص بودن. این پلتفرم از ایجاد اتریوم ، سولانا ، چند ضلعی ، پولکادوت و کوشاما پشتیبانی می کند. داشبورد نانسن نشان می دهد که بیش از 84000 شرکت کننده در مجموع 4. 38 میلیون ETH قفل کرده اند. سرمایه گذاران می توانند ETH خود را جمع کنند و Steth را دریافت کنند که می تواند برای مشارکت در درآمد لایه بندی شده استفاده شود. منحصر به فرد برای ضرب و شتم اتریوم این است که ETH تا زمانی که ETH 2. 0 به صورت زنده پخش نشود ، قفل نمی شود ، که دارای افق زمانی تخمین زده شده 6 تا 12 ماه است. Lido به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا موقعیت استینگ خود را زودرس ترک کنند یا بر روی استیت خود نگه دارند و روزانه پاداش می گیرند.

اخلاق استینگ یک فرصت درآمد منفعل خارق العاده است. سرمایه گذاران می توانند تقریباً 5 ٪ APR (بازده درصد سالانه) را در دارایی رمزنگاری تراشه آبی تولید کنند.

سیستم عامل های استیک استیک

سرمایه گذارانی که می خواهند رمزنگاری را بخورند ، اغلب به بهترین وجهی از "بومی" استفاده می کنند. نرخ بهره بهتر است ، و فرایند فلسفی بهتر با اخلاق Defi با افراد به جای یک راه حل نیمه متمرکز هماهنگ می شود. Cardano ، Avalanche ، Polkadot ، Cosmos ، Algorand و Elrond برخی از بزرگترین ارزهای رمزپایه POS هستند که فرصت های تحریک کننده را ارائه می دهند. سرمایه گذاران باید کیف پول صحیح را پیدا کنند ، اما این روند بسته به اهداف هر سرمایه گذار می تواند ارزش آن را داشته باشد.

مبادلات متمرکز

مبادلات متمرکز پیشرو تمایل دارد تا امکانات ایجاد کننده را برای سرمایه گذاران ناراحت کند و از مالکیت دارایی های خود ناراحت کننده و مایل به کسب درآمد با حداقل فشار و نظارت باشد. با این حال ، این گره های بزرگ مخالف با عدم تمرکز هستند و مسلماً امنیت یک شبکه را کاهش می دهند.

فرصت های نانسن

لیست کردن تمام فرصت های تسویه حساب با توجه به وسعت Defi غیرممکن است ، اما Multichain Defi Paradise Nansen نزدیکترین است. این قراردادهای برتر را که با حجم معامله رتبه بندی می شوند ، نشان می دهد. این داشبورد با نقدینگی نقدینگی ، این داشبورد به عنوان ابزاری قدرتمند در زرادخانه هر سرمایه گذار برای یافتن و اجرای فرصت های استیک وجود دارد.

تأمین نقدینگی

استخراج نقدینگی یک مؤلفه ضروری برای بهره برداری از مبادلات غیر متمرکز و یک راه عالی برای کسب درآمد منفعل در DEFI است. سرمایه گذاران نقدینگی را در استخرهای نقدینگی در مبادلات غیرمتمرکز تسهیل می کنند که مبادلات بدون اجازه را تسهیل می کنند. در ازای تأمین این نقدینگی ، به سرمایه گذاران درصدی از هزینه های معاملاتی جمع آوری شده توسط استخر پاداش می دهد.

برای درک معدن نقدینگی ، شرکت کنندگان باید درک کنند که مبادلات غیر متمرکز چگونه کار می کنند. مبادلات متمرکز از یک مدل کتاب سفارش استفاده می کنند که بر اساس معیارهای خاص ، خریداران و فروشندگان را مطابقت می دهد. در مقابل ، صرافی های غیرمتمرکز از مدل سازنده بازار ساز (AMM) استفاده می کنند که تعویض خودکار و بدون اجازه را امکان پذیر می کند زیرا معامله گران مستقیماً با استخر نقدینگی تعامل دارند. هرچه نقدینگی بیشتر در استخر ، لغزش کمتر و تجربه تجارت بهتر شود. بنابراین ، مبادلات غیرمتمرکز باعث تحریک سرمایه گذاران برای تأمین نقدینگی می شود.

معدن نقدینگی بسته به جفت مورد استفاده برای ایجاد نشانه LP (ارائه دهنده نقدینگی) در طیف از خطر کم تا خطر شدید وجود دارد. به طور طبیعی ، افزایش در معرض خطر با افزایش بازده احتمالی. نانسن راهنماهای کاملی در مورد نقدینگی استخراج نقدینگی و بهترین مبادلات غیرمتمرکز ارائه می دهد: استخراج نقدینگی و بهترین مبادلات غیرمتمرکز.

طرفداران

• منبع درآمد منفعل
• بازده بالقوه بالا
• در دسترس برای تمام سطوح سرمایه گذار

منفی

• نوسان
• ضرر غیرقانونی (تفاوت قیمت در سپرده در مقابل برداشت که می تواند از سود حاصل از هزینه های معاملات بالاتر باشد)
• فرش کشیده می شود

بهترین سیستم عامل برای استخراج نقدینگی

سرمایه گذاران که به دنبال گزینه های استخراج نقدینگی هستند می توانند صدها مبادله غیرمتمرکز و تمام جفت های ارائه شده توسط این سیستم عامل ها را جستجو کنند ، یا می توانند از داشبورد بهشت Defi Nansen استفاده کنند. این داشبورد فعال ترین استخرهای نقدینگی را از داده های زنجیره ای گردآوری می کند و بینش بی نظیر بازار را ارائه می دهد.

نانسن به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بر اساس معیارهای خود ، بهترین استخر نقدینگی را شناسایی کنند. استخرها را می توان با استفاده از APY خالص (عملکرد درصد سالانه) فیلتر کرد و نشان دهنده بازده واقعی استخر نقدینگی پس از محاسبه ضرر ناپایدار است. سرمایه گذاران با تحمل پرخطر می توانند به این استخرها پرش کنند ، پاداش ها را بگیرند و سپس از آن خارج شوند و یک استراتژی مزدور را مستقر کنند. سرمایه گذاران با تحمل کم خطر می توانند استخرهای نقدینگی بزرگ ، بسیار سرمایه گذاری و پایدار را پیدا کنند که خطر کمبود ضرر ناپایدار را داشته باشد. همه در یک نقطه تماس واحد ارائه می شوند. نانسن همچنین عملکرد چند چین را ارائه داده است. سرمایه گذاران می توانند استخرهای نقدینگی را در کل اکوسیستم Defi مشاهده کنند.

یکت

Uniswap پیشگام مدل AMM ، یکی از قدیمی ترین و تثبیت شده ترین مبادلات غیر متمرکز بود. این میزبان اکثریت بزرگترین استخرهای نقدینگی در Defi است. بسیاری از این جفت ها ETH یا WETH (ETH بسته بندی شده) با stablecoins هستند. این جفت ها با خطر کم از دست دادن ناپایدار پایدار هستند. با این حال ، UNISWAP همچنین جفت های بی ثبات تر را فراهم می کند.

پنکیک

پنکیکسواپ در سال 2020 راه اندازی شد و از آن زمان به بازدیدترین مبادله غیرمتمرکز تبدیل شده است. Pancakeswap گزینه ای خارق العاده برای شرکت کنندگان با اشتهای با ریسک بالاتر و کسانی که می خواهند از هزینه گاز اتریوم جلوگیری کنند. Pancakeswap همچنین جفت های خاص را برای سرمایه گذاران که کیک توکن بومی را روی سکو بسته بندی کرده اند ، تقویت می کند. بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم به جفت شدن کیک-BNB دارند- در حال حاضر 22 ٪ Unbookeed و 43 ٪ تقویت شده را پرداخت می کنند.

مقبره

در امتداد افق خطر TombSwap قرار دارد. این مبادله غیرمتمرکز خود را در شبکه Fantom قرار می دهد و بخشی از پروتکل بزرگتر TombFinance Seigniorage است- این برای سرمایه گذاران جدید توصیه نمی شود. اصطلاح "Degen" عامیانه رمزنگاری برای انحطاط است و این نوع سرمایه گذار حداکثر ریسک و حداکثر بازده را جستجو می کند. اکوسیستم Fantom بسیاری از این شخصیت ها را به خود جلب می کند و اگرچه مملو از خطر است ، اما می تواند بازده بسیار قابل توجهی را ارائه دهد. TombSwap در حال حاضر برخی از بهترین بازده های کشاورزی بازده را در DEFI ارائه می دهد ، با بازگشت نزدیک به 20 ٪ APR در جفت های پایدار از جمله StableCoin جدید L3USD.

تولید کشاورزی

کشاورزی بازده اصطلاح عمومی و گسترده ای برای تولید عملکرد با دارایی های رمزنگاری است. وام ، تثبیت و نقدینگی همه در تعریف آن گنجانده شده است و بر اساس فرض اصلی پرداخت بهره برای دارایی های وام ساخته شده است. به جز در مواردی که با رشد کره ، امکانات به طور فزاینده ای رشد می کنند. نانسن یک راهنمای عمیق تر در مورد اصول اولیه و بهترین استراتژی ها برای سرمایه گذاران که به دنبال تولید بازده با دارایی های پایدار هستند ، ارائه می دهد: بهترین استراتژی های کشاورزی و بهترین استراتژی های کشاورزی عملکردی است.

طرفداران

• منبع درآمد منفعل
• بازده بالقوه بالا
• در دسترس برای تمام سطوح سرمایه گذار

منفی

• نوسان
• ضرر غیرقانونی (تفاوت قیمت در سپرده در مقابل برداشت که می تواند از سود حاصل از هزینه های معاملات بالاتر باشد)
• فرش کشیده می شود

بهترین سیستم عامل برای کشاورزی عملکرد

تندی

Beefyfinance یک جمع کننده عملکرد است که ترکیبات خودکار برای حداکثر رساندن بازده بازده می کنند. Beefyfinance در چندین زنجیره کار می کند و درآمد عملکرد را می گیرد و سپس آنها را دوباره سرمایه گذاری می کند تا بازده را به حداکثر برساند. این پروتکل ترکیب خودکار نشان دهنده یک جریان درآمد منفعل فوق العاده با لمس است.

امانت دادن

وام دهی در هسته اصلی فعالیت های اقتصادی برای همیشه بوده است ، و وام های Defi تا حدودی مشابه روند وام دهی سنتی بانک ها عمل می کنند ، به جز وام ها ، کمتر مجاز هستند. کاربران وجوه را به قراردادهای هوشمند واریز می کنند و از وام دهندگان که از وجوه استفاده می کنند ، پرداخت بهره پرداخت می شود. وام همچنان یک استراتژی درآمد منفعل ساده است که شامل یک دارایی واحد است که می تواند به خواست سپرده گذار برداشت شود. با توجه به ماهیت بیش از حد پروتکل های وام دهی و عدم اعتبار ، این وام ها به طور معمول ایمن تر از وام های سنتی هستند که خطر کمتری از پیش فرض طلبکار را دارند.

یک نکته مهم که سرمایه گذاران باید از آن آگاه باشند نرخ استفاده از اعتبار است. هرچه استخر بیشتر از آن استفاده می شود ، APY عرضه جذاب تر است. سرمایه گذارانی که می خواهند بازده را به حداکثر برسانند ، باید به دنبال فرصت هایی با کمبود عرضه و نرخ استفاده زیاد باشند. مانند هر تلاش ، با افزایش پاداش ، عامل خطر افزایش می یابد. برای کسانی که کنجکاو هستند اطلاعات بیشتری کسب کنند ، نانسن راهنمای گسترده تری برای وام و فرصت های داوری که وام های فلش امکان پذیر است فراهم می کند: وام رمزنگاری و داوری در صرافی های غیرمتمرکز.

طرفداران

• منبع ساده و انعطاف پذیر درآمد منفعل
• فعالیت اقتصادی در دنیای واقعی را هدایت می کند

منفی

• همه دارایی های دیجیتال واجد شرایط دریافت وام نیستند
• نرخ بهره متغیر

بهترین سیستم عامل برای وام

بذله شدن

Aave بزرگترین پروتکل وام دهی است و به همراه ترکیب ، بازارهای پول غیر حضوری را محبوب کرده است. سرمایه گذاران می توانند دارایی های خود را از طریق تعداد زیادی از زنجیره ها واریز کرده و بسته به استفاده فعلی از استخر ، پرداخت متغیر بهره را دریافت کنند. AAVE اخیراً اعلام کرده است که آنها قصد دارند یک Stablecoin غیر متمرکز GHO را منتشر کنند. سرمایه گذاران قادر به نعناع GHO در برابر دارایی های وثیقه خود خواهند بود. این دارایی ها همچنان به تولید علاقه می پردازند که GHO را به عنوان اولین StableCoin تولید کننده بازده تولید می کند.

سیاره زهره

Venus یک بستر وام دهی Defi است که بر اساس زنجیره هوشمند Binance است. زهره به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در طیف گسترده ای از دارایی ها بازده کسب کنند ، که برخی از آنها در سیستم عامل های دیگر مانند XRP & LTC در دسترس نیستند. در زمان نوشتن ، زهره 1. 91 ٪ در USDC StableCoin ارائه می دهد.

نتیجه

DEFI مدیریت دارایی خودمختار را برای افراد در سطح جهان معرفی کرده است. در عوض با حذف مقامات متمرکز که به طور معمول هزینه ها را جمع می کنند ، به سرمایه گذاران اجازه می دهد این هزینه ها را جمع آوری کنند. و با وجود گزینه های زیادی در دسترس ، یافتن بازده پایدار و قابل اعتماد پیچیده تر شده است ، به همین دلیل سرمایه گذاران که می خواهند از بازار بهتر عمل کنند باید از سیستم عامل های تحلیلی blockchain مانند Nansen استفاده کنند. نانسن مقادیر زیادی از داده های زنجیره ای را که با میلیون ها کیف پول غنی شده است ، برای سرمایه گذاران به داشبوردهای ساده و تجسم یافته که به آنها امکان می دهد فرصت هایی را پیدا کنند ، سنتز می کند.

نیاز Defi به نقدینگی به طور مداوم رشد می کند ، و بنابراین فرصت های جدید خود را نشان می دهد. این استراتژی جدید برای راه اندازی نقدینگی منجر به رابطه هم افزایی بین خدمات ارائه شده و سرمایه گذاران تأمین مالی آنها شده است و استراتژی های عالی درآمدی منفعل را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند.